改善市場交易行為 英規定金融業須支持「抓耙仔」機制

英國央行要求金融業界，必須確立支持舉報業內不當行為的架構。  圖片來源：星島日報

英國央行旗下金融業操守監管局(PCA)和審慎監理局(PRA)昨(6)日發布新規定，要求銀行、全英按揭貸款協會以及部分保險商在內的金融機構，必須確立支持舉報業內不當行為的架構，並在明年3月開始聘任專責經理統籌有關事務。

《星島日報》報導，英國當局是經過6年的檢討和建議，由2012年成立的國會銀行標準委員會制定的上述新規定，旨在連串牽涉當地最大銀行的涉嫌操控銀行同業拆息以及外匯息率指控後，改善金融機構在商品、債市和外匯市場上的交易行為。

金融海嘯以來，英美等地積極檢討和揭發金融業界存在的漏弊和不當行為，不少蒐證和指控都倚重業內人員的舉報，去年英國超市連鎖集團Tesco爆出的帳目醜聞，也是因為有員工舉報高層的違規行為引發的。

FCA代理行政總裁馬克德莫特指，綫人在揭發企業違規行為上扮演重要角色，過去幾年提供了線索，促使當局針對公司和個人行為採取檢控行動。

這個保護舉報不當行為的新機制，除了聘任統籌主管外，須修訂顯示員工有權舉報不當行為的協議、每年向董事為提交有關舉報的報告、通告FCA有關訴訟案件等。英國央行副行長莎菲克表示，希望通過有關新規定，令銀行業界的壞分子難以通過轉換工作來掩飾其惡行。

新規定適用於保險公司聘請高層人員，預訂於2016年3月生效，規定銀行和保險公司在聘用高層人員時，須向前僱主索取之前6年任職行為紀錄作為參考。