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開戶一二三四 理財五一七八

理財周刊 2023-08-18 07:16

文 ‧ 洪寶山

加權指數從 2015 年底的 8338 低點開始起漲,在 2022 年初見到 18619 高點,上漲 10281 點,漲幅達到 1.23 倍。過去八年台灣證券市場最大的不同就是破除萬點魔咒,從 1990 年的 12682 高點開始,直到 2019 年的 12125 點為止,長達三十年的萬點魔咒,終於在 COVID-19 疫情打亂了供應鏈供需,世界突然驚覺台灣的半導體這麼重要,在台積電漲到 688 元高點、市值達到 17.84 兆元成為亞洲第一大市值股,帶領加權指數站穩萬點心理關卡,長達三年的時間站穩萬點,再也沒有聽到市場萬點魔咒的質疑。

台灣 ETF 市場發展二十週年 三兆市場規模 654 萬投資戶數

這一點對於股民來說,是最有感的不一樣,信心的恢復體現在成交量上,尤其是現股當沖的交易稅減半政策,讓 2021 年單日成交金額達到歷史的 7828 億元天量,就算大盤受到經濟衰退影響,在 2022 年台股跌近六千點的過程,單日成交金額也還有 1200 億元以上,這是證券業避免虧損的最後底線的成交量,可以說過去看天吃飯,一度也被市場譏為「慘業」的證券業,終於不用在空頭市場過著勒緊褲帶度小月的日子。

台灣證券市場有這麼明顯的變化,很重要的關鍵就是 ETF 受到中長期投資人的肯定,很多股民可能不知道,滬深股市發行的 ETF 大多數沒有配息,筆者曾經跟對岸的股民聊天時提到台灣的 ETF 有派發股息,而且殖利率還不錯,普遍在 5-6%,對岸股民感到十分不可思議的反應,從這點就可以知道台灣的 ETF 市場做得不錯,今年是台灣 ETF 市場發展二十週年,ETF 總市場規模從 35 億元成長到三兆元,市值成長 857.14 倍,投資 ETF 總戶數達到 654 萬人。

根據台灣證交所的統計資料顯示,截至 2023 年七月為止,台灣集中市場開戶人數為 1233 萬 7609 人,相當於每兩個戶頭就有一個戶頭持有 ETF,如果以台灣總人口 2339 萬 2423 人來計算,相當於每四個人就有一人持有 ETF,ETF 已成為全民理財工具。

統計 2015 年底台股開戶數為 960 萬 8534 人,八年來政府強化民眾的金融素養,促進國民妥善理財,四十歲以下新開戶人數踴躍,就是國民理財的觀念提升,認同用 ETF 的定期定額的中長期投資,避開股市震盪時的追高殺低,達到穩定獲利的被動式收益目標,成為退休後的穩定收入。

集中市場開戶數突破 1234 萬 四十歲以下開戶數佔 32.37%

統計 2022 年 1 月四十歲以下開戶人數,共 360 萬 4982 人,佔 30%,到了 2023 年 7 月四十歲以下開戶人數,共 397 萬 6322 人,佔 32.37%,增加了 37 萬 1340 人,為什麼這些 1980~2000 年出生的年輕人會積極進入到股市呢?答案就是大家持股這些高股息的個股,上漲之後賣掉,轉往更穩健的 ETF,而 ETF 又開始買入這些高股息的公司,於是又帶動股價上漲…,如此正向的循環,即使遭遇到經濟衰退的股市大崩盤,但長期持有的結果是賺到倍數以上的財富。

例如 0050 這檔國民 ETF,連續十九年配發股息共達 47.9 元,8 月 14 日收盤價 124.5 元,不計複利效果,持有二十年的股東至少有 38.47% 報酬率,當然這還不計股價價差。

又例如 0056 這檔首發高股息 ETF,連續十三年配發股息達 18.35 元,8 月 14 日收盤價 34.28 元,不計複利效果,持有十四年的股東至少有 50.61% 報酬率,當然還不計價差,統計過去十三年來花費較久時間填息的年份是 2016 年的 159 天、2012 年的 131 天、2013 年的 116 天,這或許是初期投資人還看不出 0056 的潛力,從 2017 年起,填息花費的時間明顯縮短,截至 2023 年為止,以 2018 年花費 80 天填息最久,2023 年僅用 5 天就填息最短,而且從 2019 年起,用不到一季時間就填息,分別花費 49 天、28 天、12 天、32 天、5 天,顯然投資人越來越懂得高股息 ETF 長期持有的複利效果驚人,所以當拿到股息之後又進場加碼,造成填息時間明顯縮短。

參與生成式 AI 投資熱潮 布局高股息 ETF 成大贏家

有了 0050 與 0056 的示範,2020 年 7 月掛牌的 00878 這檔電腦比重高達 20% 以上的高股息 ETF,可以說是這波生成式 AI 熱潮下的最大贏家,連續四年配發股息達 2.75 元,不計複利,以 8 月 14 日收盤價 21.05 元,持有四年報酬率達 13.06%,統計 2021、2022 年股息殖利率分別為 5.41%、6.75%,從 0050 不到 4% 的殖利率,再到 0056 不穩定的在 3~8% 之間震盪,顯然投信圈累積越來越多維持高股息的操盤經驗,給後面發行的高股息 ETF 鋪好了路。

高股息 ETF 已經成為新全民理財運動,它的蓬勃發展彰顯了創新、多元、普惠的意涵,商品類型從市值型、產業型、槓反型,到 ESG、低碳、電動車等不同主題 ETF,標的亦涵蓋股票、債券、期貨等,滿足多元投資需求,並且讓小資族也能參與,在邁向另一個 ETF 的二十年,《理財周刊》秉著服務 1234 萬股民的初衷,理財我一起發。

來源:《理財周刊》1199 期

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