11家券商可開辦安養、子女教育信託 最快Q4上路

11家券商可開辦安養、子女教育信託 最快Q4上路。(鉅亨網資料照)
11家券商可開辦安養、子女教育信託 最快Q4上路。(鉅亨網資料照)

因應台灣邁入高齡化社會,為提升證券商參與信託業務的發展,金管會今 (4) 日宣布,擬修法放寬 11 家證券商的投資理財型信託商品限制,使證券商可以提供多元的信託商品,包括安養信託、子女教育信託等商品,預計最快第 4 季可上路。

金管會自 2009 年開放證券商可以兼營金錢信託及有價證券信託業務迄今已逾 10 年,但是,證券商還是只能提供客戶投資「理財型信託」商品,也就是以信託方式為客戶進行資產配置。這讓券商公會多次提出開放的建議,認為過去證券商信託業務發展空間受到限制,信託商品設計無彈性與創意,無法為客戶規劃以客戶為導向的整合性信託商品,致出現業務發展瓶頸。

證期局表示,截至 6 月底為止,辦理「委託人已選好標的」之金錢信託的券商規模為 1699.11 億元;而「授權券商決定」的金錢信託規模約 257 億元左右。若以個別券商來看,規模前三大證券商為元大證、凱基證跟永豐金證。

為回應證券商業務發展的訴求,金管會本次將放寬證券商兼營信託業務的規定,使證券商可突破僅偏重投資理財型商品的現況,進一步發展結合安養照護、醫療服務等功能的信託商品,以滿足客戶全方位的財務規劃需求。

證期局表示,預料開放效益是讓業務多元化,券商原本只能賣基金、有價證券等單純理財性,但社會發展不一樣,可多元信託業務納入,如安養信託商品可納入進來,對業務發展將有所幫助。

不過,證期局強調,券商要提出新商品或項目,須向證期局提報申請,包括:完整計畫書、含內控規劃等,在法規鬆綁的同時,也將要求證券商辦理信託業務應導入「問責制度」,視需要將與負責本業務的高階管理人進行面談,以促使證券商能積極投入資源、培育信託專業人才、強化內部控制制度,俾於證券商發生重大違失時予以問責。


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