存股族不可不知「股息放大術」 靠一招7年股息膨脹127%

存股族不可不知「股息放大術」 靠一招7年股息膨脹了127%。(圖:shutterstock)
存股族不可不知「股息放大術」 靠一招7年股息膨脹了127%。(圖:shutterstock)

隨著企業陸續召開股東會,存股族們最振奮的股息發放季也到了!去 (2021) 年受惠全球經濟復甦,台股許多企業營收創下新高,也讓今年的股息讓人更加期待。但多數投資人都沒有對現金股息做詳細規畫,讓股息在發放後就被埋沒於銀行帳戶中。因為存股的配息率雖然較高,但也多在 3-6% 區間。以小資族持有的存股部位,每次領到的現金股息,還不夠再買一張存股股票。

若對入帳的現金股息置之不理,卻又覺得不甘心。尤其今年以來,受到全球風險情緒影響,各類資產價格位於低檔,提供投資人撿便宜的絕佳機會。有沒有甚麼方法,是可以讓少少的現金股息發揮最大效用呢?

或許投資人可以試試看「股息放大術」,活化現金股息。以存股族資產配置來說,部位集中存股固然穩健,但卻少了一點獲得更高報酬的機會。但若利用「股息放大術」,在核心的存股以外,利用領到的現金股息,轉投資較具成長爆發力的標的,作為衛星部位,就能同時達到控制資產風險及投資增益的效果。

每次股息轉投資的特性,讓「股息放大術」的複利效果,會隨著時間拉長達成利滾利的正向循環。投資人能享有三重收穫:存股資本利得、現金股息及轉投資報酬。這個投資策略,不須改變核心布局,僅需將獲得的現金股利做活化處理,符合投資人原本的投資習慣,執行上也較無壓力。

不過,由於現金股息轉投資的部位較小,若希望達到最高效率,轉投資標的建議選擇高成長型,例如科技股。但科技股眾多,對習慣研究存股的投資人來說,重新開始新領域的探索是天大的難題。因此,投資人可以試著從科技股 ETF 開始。

科技股 ETF 流動性佳、交易方便且持股分散,對科技股新手來說,是較為友善的選擇。其中,最具代表性的,莫過於囊括蘋果、微軟等知名科技公司的尖牙股 ETF──統一 FANG+ ETF(00757)。相較於其他 ETF 持股動輒上百檔,統一 FANG+ ETF 持股集中十檔科技巨頭,在適度分散風險的同時,也提高持股聚焦力,大幅強化投資效果。且這十檔科技巨頭,經過精心挑選,幾乎涵蓋了未來所有具備高速成長潛力的領域,包括電動車、元宇宙及數位轉型等。

若以存股族最愛的兆豐金,搭配高成長特色的統一 FANG+ ETF(00757),執行「股息放大術」。當投資人在 FANG + 指數發布日(2014/9/19)買進一張兆豐金,並於往後數年將每次領到的現金股息都投入 FANG + 台幣指數。七年多來,「股息放大術」投資人持有的存股現金股息累計約 10800 元,轉投資的額外報酬為 13780 元,總計高達 24580 元。相較於單純持有現金股息,「股息放大術」的投資人,領到的股息膨脹了 127%!

可能有部分投資人擔憂,科技股股性較為活潑。但實際上在「股息放大術」中,股息轉投資為衛星部位,且資金來源為領到的現金股息,對整體投資組合影響有限,又能達到部位互補的效果。投資人既能長期持有核心存股部位,獲得穩定現金流,還能透過轉投資,再收穫高成長衛星部位的額外報酬,可以說是一舉兩得。

有了「股息放大術」,今年領到現金股息後,投資人可以試著建置新的投資組合。透過核心和衛星配置,讓股息不再像往年白白浪費,而是幫你再賺一筆!

資料來源:Bloomberg, 2014/9/19~2022/4/29。
資料來源:Bloomberg, 2014/9/19~2022/4/29。

 


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