市場有如雲霄飛車 謹記5招保護資產

做好5招,為劇烈震盪的市場波動做好準備。(圖:AFP)
做好5招,為劇烈震盪的市場波動做好準備。(圖:AFP)

近年來危機事件頻現,金融市場高度波動已經成為常態,值此環境之下,法人建議,謹記五招,為今年市場波動做好準備。

疫情重擊全球市場,負面消息雜沓,悲觀氣氛沉重,即使是經驗豐富的投資人也不免感到焦慮,進而造成非理性的投資決策。若投資過程中若心生動搖,富蘭克林投顧提出五大招式,包括「別輕易放棄投資計畫」、「持續投資」、「分散資產配置」、「檢視風險承受度」及「諮詢專業顧問」,為劇烈震盪的市場波動做好準備。

一、別輕易放棄投資計畫:市場修正,對位處不同人生階段的投資人影響不一,因此面對波動,先別急著喊停,靜下心釐清投資的目標、策略與預設時間,再決定下一步,避免追高殺低的憾事。

二、持續投資:若因市場短期波動所造成的帳面損失,而引發情緖化決策,代價恐怕不小,秉持長期投資的作法,可望跳脫一時的市場干擾,有助於聚焦投資目標而非過程中的顛簸。

三、分散資產配置:風險來源以及對各類資產的影響不同,因此多元資產配置並保持調整靈活度,方能即時因應市場變化,例如這一波疫情帶來的不確定性,幾乎造成股債市齊跌,但美國政府債 GNMA 是極少數表現抗跌的資產,可加入作為防守的部位,而想掌握跌後反彈的行情卻又擔心波動不止,定期定額的方式,既可不錯失機會,又能降低基金每單位的投資成本,讓整體投組保有一定的進攻能力。

四、檢視風險承受度:三十歲的理財選擇,到了五、六十歲未必適用,且投資關乎理想與目標,更是不能馬虎,更何況市場震盪當前,正是檢視自我對風險的容忍度,適度調配股債等資產比重,讓投資組合能與時俱進符合現況。

五、諮詢專業顧問:交由專業的理財顧問團隊提供翔實市場解析、協助檢視投資組合與投資建議;若不知如何挑選適合的基金組合或是想更省事,則可交給 AI 智能理財機器人,透過大數據運算,打造出幾近量身訂作的投資組合,並視市場表現全自動監控及調整投組,大大降低理財時的心情負擔。


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