基金獎又來了!達人不藏私 2招挑出「學霸」基金

基金獎將陸續公布,達人不藏私,教你2步驟挑出「學霸」基金。(圖:shutterstock)
基金獎將陸續公布,達人不藏私,教你2步驟挑出「學霸」基金。(圖:shutterstock)

上千檔的基金怎麼挑?每年 3、4 月陸續公布的基金獎,就是很好的挖寶時機,理財達人建議,可以根據績效表現、連續奪獎兩個條件,從優質基金裡再精選出「學霸」基金。

台灣目前有「晨星最佳基金獎 (台灣)」、「Smart 智富台灣基金獎」、「湯森路透理柏台灣基金獎」以及「傑出基金金鑽獎」等基金獎,其中前三者由國際評鑑機構晨星 (Morningstar) 及理柏 (Lipper) 主導,金鑽獎則由台灣國內機構主辦。

每家基金獎篩選標準不同,得獎名單有時差異頗大。
晨星獎:需符合長、短期投資報酬穩定,避免誤導投資人過於關注短期報酬而買入長期表現欠佳的基金,得獎基金 1 年、3 年和 5 年的投資績效都要表現優異。
理柏獎:著重同類基金的比較,評估上重視穩定回報率,也就是看經過風險調整過後的表現,重視長期穩定性。
金鑽獎:針對成立滿 3 年的基金,以 3 年期年化報酬率跟風險等指標做評比,且報酬必須為正數,採用彭博 (Bloomberg) 資料。

每年參加評選的基金超過 3000 檔,僅有不到 200 檔的「績優生」可以脫穎而出,又該如何從中精挑出「學霸」?理財達人馬哈分享 2 個步驟。
攻略 1:鎖定連續得獎基金
攻略 2:1 年、3 年和 5 年績效都要好,代表低波動、牛市熊市都能贏。

馬哈也提醒,必須將計價幣別、內扣費用及基金公司團隊納入評估,因為長期的基金成本也會影響獲利。
 


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