元大金旗下龍頭多 積極備戰新財管資格賽

元大金旗下龍頭多 積極備戰新財管資格賽。(鉅亨網資料照)
元大金旗下龍頭多 積極備戰新財管資格賽。(鉅亨網資料照)

金管會上周甫預告上億元高資產客戶新財管方案,將採「差異化管理」,只有符合條件者可辦理此業務,法案最快第 2 季上路。而元大金 (2885-TW) 全力衝刺財富管理,由於該集團旗下子公司包括證券、投信都是業界龍頭,挾此優勢,元大金正積極準備遞件申請參加新財富管理的「資格賽」。

為吸引台商資金回流,金管會主委顧立雄日前親自宣布,預告「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」草案,針對上億元高資產客戶推出新財管方案,但是為推動台灣理財產業升級,且考量針對上億元高資產客戶所開放的商品均屬較高風險,將針對參加銀行採「差異化管理」,因此規定想要開辦此業務的銀行須符合「財務健全性」等 5 大條件。

元大金傾集團之力衝刺財富管理,日前旗下三大子公司元大證券、元大銀行、元大投信才剛攜手宣布推出多元線上服務,瞄準數位金融,今天又是元大銀行與元大投信合作推出首創的子母基金自動循環投資模組,子公司之間頻頻交叉行銷,展現元大金衝刺財富管理企圖心。

面對金管會的新財管方案,元大銀行理財金融事業處資深副總陳媛珍今天表示,台灣銀行太多,導致客戶資產往往較分散,銀行端不太知道客戶到底「口袋有多深」,不過,新財管方案上路後,由於客群對象很明確就是「上億元高資產客戶」,因此預期客戶資產將慢慢集中的趨勢,預期此將有助於業者更完整地為客戶規劃資產配置,對金融業和客戶來說將是雙贏。

陳媛珍進一步表示,很多金控多是以銀行、不然就是壽險為主,但是元大金旗下不但有證券、投信雙龍頭,銀行和壽險也穩定成長,在此多元金融服務的基礎下,要發展財富管理相當具優勢,因此,元大也積極準備中,只要新法上路,元大就會盡速提出申請。


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