財富管理
一手情報
在通膨壓力、主要央行政策動向及地緣政治風險等多重因素影響下，全球金融市場波動仍維持高檔，專業投資人對資產配置彈性與市場應變效率的需求持續提升。凱基證券憑藉於結構型商品領域的專業實力及客製化服務優勢，再度獲得國際權威機構肯定，蟬聯 SRP（Structured Retail Products）亞太大獎「臺灣最佳銷售機構」、「臺灣最佳表現」及「亞太區最佳表現」三項重要殊榮，同時為臺灣唯一獲此肯定的券商。
台股新聞
AI 投資驅動全球市場之際，台灣憑藉全球領先的 AI 硬體供應鏈地位，強勢引領 2026 下半年投資格局。瑞銀財富管理投資總監辦公室亞洲資產配置主管胡俊禮今 (23) 日表示，AI 相關股票的上行動能仍可望持續支撐市場表現，特別是在 AI 基礎建設扮演「鏟子與圓鍬」角色者最直接受惠，尤其台灣在先進製程與晶圓代工領域有領先優勢，戰略地位不可忽視。
銀行
年息最高新臺幣 2%、美元 7 天 8%、美元 12 個月 4%、日圓 4%、澳幣 5%2026 年上半年，全球金融市場再次迎來重要轉折。受到中東地緣政治風險升溫與能源價格走高影響，全球通膨壓力重新浮現，各國央行貨幣政策也出現新變化。包括美元強勢格局逐漸轉向震盪整理，歐元因利差優勢受到資金青睞，日圓則受到日本大規模財政刺激政策影響而持續承壓，全球貨幣版圖正重新洗牌。
台股新聞
臺灣中小企銀 （2834-TW）正式進軍高資產客戶市場，於昨 (18) 日獲主管機關核准辦理高資產客戶適用之金融商品及服務，即財管 2.0 業務。臺企銀近年持續深化財富管理布局，業務已連續三年維持雙位數成長，展現強勁動能。未來將結合多元商品與專業顧問資源，從企業經營到個人財富管理提供完整的一站式金融服務，開啟財富管理新篇章。
銀行
全球正面臨 83 兆美元的財富與世代交替潮！瑞銀今（9）日針對台灣高資產客群最關心的家族傳承議題分享最新觀察，指出台灣第一代創業家進入接班高峰期，結合政府推動亞洲資產管理中心，家族辦公室的諮詢服務已成為跨代溝通與資產保障的核心橋樑。瑞銀觀察到台灣家族傳承最大的挑戰是「溝通」，兩代或三代之間藉由家辦銜接的「家族會議」展開對話；閉鎖性股份有限公司制度和隔代傳承，則是瑞銀目前運用可合法節稅的傳承工具。
台股新聞
彰銀 (2801-TW) 公布 115 年 5 月份自結合併稅前盈餘 23.02 億元，合併稅後盈餘 19.72 億元，月增 2.86%、年增 32.31%。在利息及手續費收益穩健帶動下，累計前 5 月稅前盈餘達 107.12 億元，突破百億大關，累計前 5 月稅後盈餘 91.10 億元，年增 26.69%，創歷年同期新高，累計合併稅後每股盈餘 (EPS) 0.77 元，獲利續創高峰，繳出亮眼經營成績。
台股新聞
台灣高資產財富管理競爭白熱化，國泰金 (2882-TW) 旗下國泰世華銀行私人銀行宣布，成為台灣首家導入貝萊德 Aladdin Wealth 科技平台的私銀。本次合作結合核心系統升級，全面強化財富顧問能力，為台港星高資產客戶打造無縫體驗。透過引進全球領先的投資科技，國泰世華旨在將數據為本的量化分析與風險控管融入投資組合，優化作業模式並提升資料一致性，以一站式財富管理服務回應市場需求。
台股新聞
華南金控 (2880-TW) 今（28）日召開法人說明會，公布 2026 年首季營運績效。今年累計前 4 個月合併稅後淨利達 111.14 億元，成功突破百億元大關，較去年同期大幅成長 60%，再度刷新歷史同期最高紀錄。包含金控、銀行、證券、產險、創投及 AMC 等子公司，第 1 季獲利分別創下同期新高，展現集團整體強勁的營運成長動能。
基金
瑞銀今（27）日在香港舉行第 29 屆旗艦亞洲投資論壇，吸引超過 4500 名與會者親臨現場，出席人數創下歷屆新高。本屆論壇以變革時代投資未來為主題，本週在香港和新加坡兩地共雲集超過 6000 名投資者、決策官員和商界領袖，以及 400 家總市值合共超過 10 兆美元的企業，聚焦 AI 對產業增長與顛覆的影響，並深度剖析全球央行在通膨風險下的貨幣政策抉擇。
台股新聞
臺企銀 (2834-TW) 今 (27) 日舉行 2026 年第一季線上法人說明會，由副總經理曾國樑主持。受惠於存款結構優化與海外業務表現亮眼，臺企銀第一季合併稅後淨利達 34.38 億元，較去年同期成長 17.14%，每股稅後盈餘（EPS）為 0.35 元，年增 9.38%，整體獲利展現穩健成長動能。
台股新聞
兆豐金控 (2886-TW) 今 (27) 日於法說會指出，集團在推動「市佔擴張」與「第二成長曲線」策略時，併購與外延擴張必須具備 4 大核心條件：包含維持穩健的資本實力、具備產業前瞻性、掌握跨境佈局商機，以及深化財富管理升級。兆豐金精準鎖定台商供應鏈重組熱區，特別是香港、越南及泰國進行深耕，同時高端財富管理展現強勁動能，高資產客群（HNW）資產管理規模（AUM）已達 2561 億元，年增率高達 17%。
台股新聞
兆豐金控 (2886-TW) 今日舉行 2026 年第 1 季線上法人說明會，公布第 1 季營運表現 。受惠於各子司多軌並進的獲利結構與多元化動能，兆豐金首季稅後淨利達 93.97 億元，較去年同期成長 17%，每股盈餘為 0.63 元 ；4 月單月稅後淨利更飆出 48.57 億元，年增率高達 124% 。
台股新聞
彰化銀行（2801-TW）26 日舉行 2026 年第一季法人說明會，由副總經理兼發言人鄧秀娟主持 。在海外獲利與財富管理「雙翅膀」帶飛下，彰銀首季合併稅後盈餘達 52.21 億元，較去年同期大幅成長 26.27%，每股稅後盈餘（EPS）0.44 元。
台股新聞
隨著全球半導體與 AI 產業鏈加速更迭，帶動國內企業主與科技新貴快速增加，華南永昌證券為響應政府打造亞洲資產管理中心政策，並搶啖這波大商機，今 (25) 日宣布取得主管機關核准開辦「高資產客戶財富管理業務 (財管 2.0)」，成為跨入私人銀行等級的新里程碑。
台股新聞
華南金控（2880-TW）旗下華南銀行高資產業務未滿 3 年，高資產客戶數接近 3 千戶，且擁有公股銀最多的財規劃顧問（CFP）的有效持證人數，積極響應亞洲資產管理中心政策，持續深化高雄亞灣專區布局，大力拓展高資產財富管理服務 。期許在推動業務的同時，持續強化內控與法令遵循，全面滿足高資產客戶的多元需求，朝著亞洲資產管理中心引資與留財的目標邁進，進一步活絡金融市場與經濟發展 。
基金
你常試圖預測市場多空、卻不小心被「甩下車」嗎？渣打銀行財富管理部研究顯示，一般投資人年化報酬率往往落後於「買進並持有」策略約 3%，落差來自持有過多現金、缺乏市場波動的心理承受力，以及過度自信而導致投資部位過於集中 3 大盲區 。渣打財管建議，投資成功關鍵在於承認「知道自己不知道」，並透過高度分散的資產配置與定期定額的投資計畫，降低情緒干擾與波動風險 。
台股新聞
王道銀行 (2897-TW) 今 (14) 日召開 2026 年度第一季線上法人說明會，由總經理李芳遠主持說明首季營運概況。受惠於海外業務擴張與利差改善，王道銀對今年獲利展望秉持「審慎樂觀」看法，未來將持續推展輕資本業務，正向金管會申請財管 2.0 執照，希望能在年底前申請進駐高雄專區，此外，海外布局也取得重大突破，預計於下周正式向澳洲主管機關遞交申格雪梨分行的營運計畫書，力拚 2027 年開業。
銀行
星展銀行（台灣）今 (14) 日宣布推出全新數位服務「星展星耀理財」，正式落實財富管理全客群策略布局，鎖定資產總額介於新台幣 30 萬元至 300 萬元間的新興富裕族群，透過全數位經營模式整合帳戶管理、全球支付與投資理財，降低專業理財門檻。客戶凡資產達標即可自動升等，享有每月 30 次跨行轉帳免手續費、專屬線上換匯優惠及跨國速匯零手續費等權益。
基金
瑞銀財富管理投資總監辦公室亞洲資產配置主管胡俊禮今 (6) 日對全球資產配置發表最新看法。他指出，當前市場正由人工智慧（AI）浪潮、能源供應衝擊及貨幣政策轉向共同形塑，台股走勢雖隨美股波動，但在先進製程領先布局下，長期成長動能穩健。胡俊禮建議，面對多重交織的宏觀驅動力，投資者應維持投資紀律，配置短至中期優質債券鎖定收益，並納入黃金對沖不確定性。
台股新聞
隨著地緣政治風險升溫、利率環境大幅轉變與產業集中度提高，市場波動已逐漸從短期干擾，轉為投資人必須長期面對的環境。《亞洲私人銀行家 (Asian Private Banker)》舉辦「臺北全球財富峰會」，台北富邦銀行資深副總經理吳傳文受邀與談，深度剖析市場三大結構性改變：利率定價基準重組、產業集中風險升高，以及政策驅動的供應鏈位移。