潤寅詐貸案 金管會完成金檢13家銀行 初步認定多家缺失

潤寅詐貸案 金管會完成金檢14家銀行 初步認定多家缺失。(鉅亨網資料照)
潤寅詐貸案 金管會完成金檢14家銀行 初步認定多家缺失。(鉅亨網資料照)

今年 7 月初爆發潤寅涉嫌向 13 家銀行詐貸 84 億元,金管會主委顧立雄今 (9) 日釋出此案最新進度,他表示,金管會已針對 13 家銀行完成專案金檢,初步發現多家銀行在作業上有缺失,同時也要求銀行公會需檢討修改自律規範,避免類似案件再度發生。

老牌貿易商潤寅實業以虛假應收帳款詐貸,檢調調查指出,潤寅實業在中國設立多家紙上公司,再製造假交易和複雜的轉投資來騙 13 家銀行,分別為王道銀行、台灣企銀、元大銀行、兆豐銀行、第一銀行、合作金庫等銀行,共詐貸 84 億萬元。目前負責人夫婦已經逃到海外,檢調昨天也聲押禁見多位被告。

針對此案,金管會檢查局長王儷娟表示,最初是王道銀行跟星展銀行最早發現潤寅公司有繳息不正常的狀況,事件才爆發。

顧立雄則表示,目前金管會已對 13 家銀行完成專案金檢,有關於潤寅案進展分為兩部分,第一是專案檢查報告,就各銀行的檢查報告來看難免有作業風險上的疏失:第二部分是請銀行公會從自律規範中要再加強,例如:應收帳款融資、發票確認機制等。

銀行局進一步指出,銀行公會在今年 10 月 1 日已函報金管會有關應收帳款融資業務的強化措施,主要有三大重點:

第一,銀行應掌握賣方產銷情形、程序與對象,強化照會作業確認買方知悉;審查運送單據以查證交易真實性;向聯徵中心查詢該筆發票有無重複融資;控管集團風險等徵、授信強化措施。

第二,注意貸放資金流向及還款來源是否異常;發票等交易單據有無異常銷貨退回或折讓;注意應收帳款與銷售額是否相當等貸後作業強化措施。

第三,存款部門及授信部門應建立同步通報機制。


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