辦理虛假銀行承兌匯票業務 浦發銀行受罰

和訊網消息據銀監局網站公開消息顯示，上海浦東發展銀行杭州分行因辦理虛假銀行承兌匯票業務而受到中國銀監會浙江監管局行政處罰，被罰款人民幣140萬元。

公開資訊顯示，主要違法違規事實是浦發杭州分行辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務;貸款資金回流轉存保證金或定期存款為銀行承兌匯票業務提供擔保。

據悉，浙江銀監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條；《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條；《中華人民共和國票據法》第十條；《中國銀監會辦公廳關於加強銀行承兌匯票業務監管的通知》(銀監辦發〔2012〕286號)；《中國銀監會辦公廳關於銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》(銀監辦發〔2011〕206號)的相關規定，作出罰款人民幣140萬元的行政處罰決定。作出處罰決定的日期是2016年10月11日。

此外，據魯網財經11月8日報道，浦發銀行(600000,股吧)濟南分行因客戶虛構應收賬款被騙5000萬保理貸款。魯網財經援引不具名的資深業內人士認表示，如此虛假的保理貸款業務，如果銀行人員按照正常的風險控制要求進行審查，多重造假的現象則很難完成貸款。說明銀行工作人員沒有做好盡職調查，銀行客戶經理和風控都存在重大失職瀆職，如果有灰色交易或者參與，很可能構成刑事犯罪。