遭美重罰 曾銘宗：兆豐銀須痛定思痛

兆豐銀行美國紐約分行因為涉及違反洗錢法和銀行保密法相關規定，遭紐約金融廳裁罰 1.8 億美元，相當於新臺幣 57 億多元。金管會前主委、立委曾銘宗指出，這是兆豐金銀海外分行第二次在海外涉及違反洗錢相關規定，不過應該只是對法令「認知差異」造成的問題。（戎華儀報導）

立委曾銘宗指出，雖然金管會收到紐約金融廳裁罰報告時他已經不在金管會任職，不過就他的了解，兆豐銀澳洲分行 4 前年發生類似洗錢個案，澳洲原本有意撤照，兆豐銀總經理花了 2 年時間每個月飛到澳洲溝通、改進內稽內控程序後，才予以免罰，這次兆豐銀必須痛定思痛，強化法令遵循和內稽內控的制度。

曾銘宗：『它相關在國外的各地分行有關洗錢的制度跟執行，必須進一步落實，因為總行有稽核室，必須每年派到國外去，去督導各地分行內稽內控、洗錢法遵必須做到落實的情況。』

兆豐被美國開罰，重傷企業形象和股價。曾銘宗認為，其實這次兆豐紐約分行被開罰，他判斷應該是對應申報卻未申報的規定認知不同，並非真的涉及洗錢，否則就不是罰錢可以了事，還會涉及經理人被限制出境、分行執照可能遭註銷等處分。