台灣首檔「目標到期」債券基金 中國信託獨家銷售保管

「施羅德4年到期主權債券基金」為台灣首檔「目標到期」債券基金，由中國信託商業銀行獨家銷售兼保管。基金特色強調投資人不必預測進出場時點、不必煩惱利率政策(升降息)，只需持續持有基金4年，時間一到、即返還屆時基金之淨資產，投資人不用看時機、找市場，讓投資更篤定。該基金由中國信託獨家銷售保管，需於8月19日前洽詢。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，根據日前所發佈的「2016施羅德全球投資人大調查」，受到低利率與大環境變動影響，台灣投資人態度偏保守。

為滿足台灣投資人需求，施羅德投信特別量身打造這檔基金，特色在於協助投資人回歸債券投資的本質，並以長期持有來克服短線進出的焦躁，而此檔基金也定期提供債息收益，滿足台灣投資人合理的收益需求。

面對變動市場  籲回歸債券投資本質

所謂「債券投資本質」即長期持有債券至到期日，不受期間市場變化影響，債券若無違約，即可達到還本付息的目標。以此概念為核心，該檔基金多數債券是持有4年內到期的新興市場主權債、投資等級債，在沒有信用風險的前提下，這些債券越接近債券到期日、價格會越趨近於面額，屆時投資人便可以拿回基金屆時之淨資產，基金即中止。4年期間內，投資人不需要煩惱市場波動、不用考慮進出場時間點，是中長期財富規劃好幫手。

謝誠晃指出，這檔基金可以幫助投資人解決在震盪市場中、失去投資方向的困擾，且明訂投資期限，更可以鼓勵投資人長期持有優質標的、邁向投資目標。

至於在4年投資期限內，要如何幫助投資人管理此檔基金、以邁向投資目標？最直接的方式，便是持有多數4年內到期債券，因預期無信用風險的前提下、基金淨值波動會隨著接近到期日而隨之降低。另外，此檔基金以新興市場主權債與投資等級債為主，基金經理人會進行主動管理，且持債分散至30個國家以及8大產業，以充分分散標的集中之風險。另外，以100%投資美元計價債券，降低匯率干擾。

考量到台灣投資人投資習慣，施羅德4年到期主權債券基金提供了美元以及新台幣兩種不同季配息級別，另額外增加了美元累積級別，方便投資人做財富規劃。