兩大缺失！兆豐銀收受假美鈔案金管會開罰300萬

記者顏真真／台北報導

金管會21日表示，針對兆豐國際商業銀行收受客戶存入大量美金偽鈔案，經查該銀行有未建立及未確實執行內部控制制度的兩大缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，因此，對兆豐銀行核處新台幣300萬元罰鍰。

金管會指出，兆豐銀行收受客戶存入大量美金偽鈔案，未建立完善內部控制制度，對已申報疑似洗錢交易的帳戶，未建立系統註記機制，同時，對大額現鈔收兌未建立加強風險控管的機制，對驗鈔機的管理維護也未訂定作業規範。

此外，兆豐銀行也未落實執行內部作業規範。金管會說，兆豐銀未對屬高風險客戶的帳戶及交易持續監控，也未瞭解客戶大額現鈔來源，同時未徵提相關交易文件以確認交易真實性，亦未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機。

也由於兆豐銀行內部未建立及未確實執行內部控制制度，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，因此，金管會依銀行法第129條第7款規定，核處新台幣300萬元罰鍰。

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