定期定額
台股新聞
AI題材中長期續熱 調查:近 5成打算定期定額布局 4成想逢低加碼
野村投信與將來銀行最新完成近六千人的網路調查,超過 97% 的投資人認同 AI 將大幅改變工作與生活,且 92% 認為 AI 科技仍將是未來中長期投資的主流趨勢;在投資方式上,超過 47.1% 打算採用定時定額長期布局,近 4 成的受訪者更打算抓緊時機逢低加碼投資。
台股新聞
基金公司定期定額金額最高記錄 統一投信今年兩度刷新
7 月台美股市創高後回落,在震盪盤勢中,長線投資人加大定期定額投資力道。據投信投顧公會統計,7 月投信基金定期定額金額達到 54.04 億元,為 2022 年 3 月以來最高水準。雖然全市場定期定額金額距離歷史高點的 63.38 億元仍有一段距離,但個別基金公司的定期定額金額最高記錄,今年已由統一投信兩度刷新。
基金
跌深就是最大利多!長線擁抱這些台股基金績效跑贏波克夏
股神巴菲特有句經典名言:「當別人恐懼時,你要貪婪。」面對近期股市震盪劇烈,跌深就是最大的利多,想跟上股神的投資哲學,「選好的標的、跌的時候買進、長期持有」是最佳投資策略。然而選擇好的標的是一大課題,投資人可以交給專業的來。選對操盤團隊,好比入手了波克夏股票,金獎等級的操盤績效甚至可以跑贏波克夏。
台股新聞
6月定期定額基金仍由科技主題稱霸 這檔海外型逆勢奪成長王
科技股持續領漲全球股市,根據投信投顧公會統計,6 月全市場定期定額扣款金額增加 2.07% 至 46 億元,而前十大定期定額熱門基金中,統一全球新科技基金扣款金額大增 16.41%,不僅是金額增幅及增額冠軍,還是唯一一檔海外股票型基金,其餘皆為台股基金。
台股新聞
萬人大調查:預期退休金1403萬元才夠 較疫情前增近300萬元
「好好退休準備平台」近日針對國人退休準備現況,進行疫後規模最大的萬人大調查,發現超過 6 成民眾將「退休準備」做為重要的理財目標,平均預期退休金為 1403 萬元,較 4 年前大增近 300 萬元,集保結算所董事長林丙輝表示,「好享退」與「好好退休」兩大專案累計已引導約 10 萬名國人自主儲備退休金,鼓勵民眾透過定期定額方式按部就班,早日達成理想的樂活退休目標。
台股新聞
台股重挫400點心驚 蔡明翰:先別預設立場 AI權值股強恆強
台美股今年以來強勢創高,大幅反映 AI 產業帶來的利多,儘管今 (24) 日在台積電 (2330-TW) 回檔逾 2.7% 的衝擊下,盤中加權指數跌點達 400 點,其中台積電貢獻跌點約 220 點,但國泰證期顧問部分析師蔡明翰指出,下半年在 AI 伺服器和 AI 消費性電子產品的助攻下,這波 AI 浪潮延續無虞,AI 大型權值股強者恆強。
台股新聞
國泰證「股息再投資」功能上線 一鍵幫投資人打造複利效益
面對台股、美股今年以來市場交易火熱,國泰證券指出,觀察到許多投資人因股市高價反而望而卻步,為協助小資族也能參與市場、開啟自身投資之路,不僅領先業界於 5 月初推出美股交易「手續費率大調降及免低消」大優惠,也推出台股定期定額一鍵「股息再投資」功能,全力擴展小資投資客群。
台股新聞
行情好 懶人投資法就好!過去10年定期定額買台股 報酬近翻倍
摩根投信統計過去 10 年全球幾個主要市場,發現就定期定額的效果來看,只要是投資台股或美股,5 年下來的累計報酬率都可超過 4 成、若投資的時間達到十年,台股的報酬率甚至可以翻倍,就連美股也有 98.6% 的累計報酬。根據下表顯示,比較全球主要成熟市場與台灣定期定額五年、十年之累計報酬率,可發現台、美、日、歐和全球市場的股市表現,以台股的投報酬最驚人,5 年平均累積報酬率 48.8%,10 年更高達 115%。
ETF
存股族最愛5檔海外股票ETF比拚 00757奪定期定額績效、人氣成長雙冠王
美股三檔市值「3 兆美元」的科技巨頭不斷刷新歷史新高,投資人紛紛透過定期定額海外股票 ETF 搶搭長線多頭列車。據證交所 5 月定期定額戶數統計排行顯示,共有 5 檔海外股票 ETF 入榜。其中,統一 FANG+ ETF(00757-TW) 憑藉著一年乃至成立以來的定期定額報酬率在此 5 檔 ETF 中皆稱冠,吸引定期定額戶數今年以來大舉成長超過 9 成,成為績效、人氣成長雙冠王。
基金
不分主被動式基金大車拚!僅此三檔今年績效超過四成
今 (2024) 隨著美國聯準會 (Fed) 降息腳步接近,加上 AI 題材延續去年熱度,全球股市頻創新高,無論主動式基金、或被動式的 ETF 報酬率也跟著狂飆!而時序進入 6 月,投資人可趁勢進行投資健檢,為下半年的布局汰弱留強。盤點國內可銷售超過 1100 檔的境內外主被動式股票型基金今年以來績效,據晨星統計,前十名中,可因應時勢靈活操作的主動式基金即佔了 7 檔,其中又僅有統一投信旗下三檔基金績效超過四成,拿下前三名。
台股新聞
彰銀證券定期定額36檔新上線 11月底前申購即送500抵用金 新開戶另送400元
彰化銀行 (2801-TW) 證券提供便利多元的線上證券金融服務,推出證券定期定額受託買賣業務,並舉辦「定期定額財富自由 證券 Give Me Five」活動,凡於 11 月底前申購符合條件,可獲得「嗨 Five 禮」500 元抵用金。首次於彰銀開集保戶的另有「新戶禮」及「滿額禮」共 400 元抵用金,活動 9 月底截止。
一手情報
統一投信展現金獎團隊、定期定額霸主風範 定期定額終身0手續費起跑
FIRE(Financial Independence、Retire Early 縮寫,意指「財務自由,提早退休」)風潮盛行,國人理財持續年輕化,隨著畢業季到來,社會新鮮人要盡早規畫理財。投資工具的選擇是相當重要的一環,將會大幅影響投資績效。
台股新聞
存股族最愛5檔海外股票ETF出列 00757定期定額戶數大增
投資人除了關注台股高股息 ETF 外,在台掛牌的海外股票 ETF 可以新台幣就能輕鬆一次打包海外優質標的,近年來也深獲存股族青睞。據證交所 4 月定期定額戶數統計排行顯示,共有 5 檔海外股票 ETF 入列,其中,統一 FANG+ (00757-TW) 定期定額戶數已達 11526 人,今年以來增幅超過 8 成。
台股新聞
4月定期定額排行榜 台積電霸榜衝上7.5萬戶、00940橫空出世登第13
證交所公布 4 月定期定額交易戶數統計,ETF 排名再次出現洗牌,4 月 1 日掛牌的元大台灣價值高息 (00940-TW) 以最強新秀之姿直接登上第 13 名,達 11872 戶;個股方面仍由護國神山台積電 (2330-TW) 霸榜,台積電股價站上 800 元,吸引小資股民透過定期定額方式進場,帶動 4 月戶數激增 5264 戶,衝上 75129 戶新高。
台股新聞
小資股民嘸驚股市逆風 4月定期定額金額124億元再創新高
台股 4 月上沖下洗,外資擴大匯出力道,但仍未擊退小資族、散戶股民的信心,證交所今 (8) 日公布最新統計,4 月定期定額投資金額達 124.57 億元,再創新高,月增 5.37%;不過,4 月有交易戶數較前一月減少 9.5 萬戶。根據證交所統計,4 月台股集中市場成交量週轉率上升至 12.04%,高於 3 月的 11.76%;當沖成交值占比 36.88%、平均每日當沖戶數 13 萬 0458 戶,皆較 3 月的 34.61%、12 萬 5317 戶增加。
基金
無懼市場震盪急跌自動加碼 鉅亨買基金「超底王」十大人氣基金出爐
「鉅亨買基金」近期推出定期定額自動逢低加碼的交易功能「超底王」,協助投資人追求打造大於單純定期定額的報酬率。「鉅亨買基金」最新公布平台上 4 月份「超底王」最受歡迎前十大基金,主要集中在美國科技、台股及美股,與平台投資研究團隊回測的市場結果不謀而合。
台股新聞
台股520行情要來了!法人看好後市 Q2無懼五窮六絕賣壓
隨著新任內閣組成公布,距離 520 總統就職日不到一個月,是否會出現 520 行情也令投資人相當期待,尤其在歷經 4 月中旬台股重挫後,股民心情彷彿洗了三溫暖,不過,法人指出,從過去經驗來看,台股多半會在 Q2 進入所謂的「五窮六絕」,主因是接近報稅季,不少大戶會賣股繳稅,對台股形成賣壓情勢,不過,只要遇到 520 總統就職,台股有絕大機會出現慶祝行情。
基金
日股漲好多 還能進場嗎?兩大最佳買法告訴你!
日股站上 34 年以來高點,漲幅超過全球許多主要股市。日股驚驚漲之下,現在買會不會太晚?小資族若想投資,又擔心波動大,可以兩大策略進場:一是買日股 ETF,例如元大日經 225(00661),透過一籃子股票分散風險;二是日股 ETF 搭配美債 ETF,股債均衡配置降低投資組合風險,還可以領息創造被動收入。
台股新聞
市場震盪投資進退兩難 鉅亨買基金:「超底王」自動逢低加碼克服糾結
全球股市在接連續創歷史新高後,近期受到中東局勢影響,加上 FED 降息時程不確定性增加,市場陷入震盪走勢。投資人擔心沒跟上牛市,又同時害怕市場震盪,「鉅亨買基金」建議,與其追高殺低或猶豫該不該進場,不如透過能自動捕捉逢低加碼機會的「超底王」,不僅能有效克服人性恐懼,更能打造大於單純定期定額的報酬率,讓財富累積更有感。
台股新聞
3月ETF定期定額排名大洗牌 00878首登人氣王、成長王00919躍第5
證交所公布最新 3 月定期定額交易戶數統計,ETF 排名出現大洗牌,00878 首度擠下 0056 登上人氣王寶座,00919 則為成長王,戶數超車 00713 躍居第五名;個股方面,台積電交易戶數穩居榜首,單月激增逾萬戶,顯見投資人希望透過定期定額方式,避免錯過護國神山的成長行情。