最高法嚴打虛擬貨幣洗錢逃匯維護金融秩序穩定

2026 年 3 月 9 日上午，第十四屆全國人民代表大會第四次會議第二次全體會議在北京人民大會堂舉行，最高人民法院院長張軍在工作報告中明確指出：依法懲治新型犯罪，嚴懲以虛擬貨幣為媒介洗錢、逃匯等犯罪，協力防範非法跨境資金轉移，維護國家金融安全與社會穩定。

報告顯示，2025年最高人民法院結案31900餘件，各級法院審結執結3600餘萬件。

2026 年作為 「十五五」 開局之年，全國公安經偵部門以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大和二十屆歷次全會精神，堅持政治統領、法治支撐、隊伍保障，將嚴打虛擬貨幣相關非法金融犯罪列為核心任務，這標誌着司法與執法層面已形成合力，對虛擬貨幣非法活動的打擊進入全面常態化、高壓化階段。當前虛擬貨幣已成為犯罪資金 「洗白」 和非法出境的主要通道，本文結合監管態勢、犯罪新動態，解讀治理方向並給出全民防範指引。

國家態度一以貫之：從監管收緊到司法嚴懲，全面高壓治理

虛擬貨幣並非 「法外之地」，我國對虛擬貨幣相關非法金融活動的監管與打擊始終清晰、堅定、層層升級。

1. 政策層面明確定性  

央行等多部門多次發文明確，虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，相關兌換、交易、仲介服務等均屬於非法金融活動，堅決依法取締。

2. 專項行動持續推進

全國範圍內持續開展打擊治理洗錢違法犯罪行動，將虛擬貨幣洗錢作為重點打擊對象，覆蓋資金流轉、帳戶管控、平台查處、境外溯源全鏈條。

3. 司法審判強化震懾

最高法連續將虛擬貨幣洗錢、逃匯納入工作報告，多地法院已對相關案件作出判決，形成 「定罪有據、量刑從嚴」 的司法導向，釋放 「零容忍」 強烈信號。

此次兩會再次強調嚴懲，意味著執法更嚴、司法更准、協同更強，任何藉助虛擬貨幣從事非法資金活動的行為，都將面臨法律的嚴厲追究。

虛擬貨幣洗錢犯罪已升級：手段更隱蔽、危害更廣泛

在高壓監管下，虛擬貨幣洗錢、逃匯手段不斷翻新，呈現專業化、鏈條化、跨境化特徵，風險遠超傳統洗錢模式。

具體新型手段如下：

1. 利用去中心化工具隱匿資金流向 

從早期簡單的虛擬貨幣轉賬，發展成為「去中心化交易所（DEX）+混幣器+跨鏈橋」的複合型模式，無需實名認證，通過混幣混淆資金軌跡、跨鏈轉移拆分資金，讓監管難以追蹤資金來源與去向，大幅提升打擊難度。

2. 借新概念包裝洗錢行為 

從直接兌換虛擬貨幣洗錢，發展成為藉助NFT、GameFi、RWA等新概念進行偽裝，以「資產上鏈」「高收益投資」為噱頭，掩蓋洗錢本質，其中RWA代幣化還易被異化為資金外逃工具，迷惑性極強。

3. 誘導普通用戶協助洗錢 

從自身操作洗錢，發展成為利用「跑分」「代投」「代收U」等模式拉普通用戶入局，以高傭金為誘餌，誘導用戶代收虛擬幣、代轉賬，讓用戶在不知情中協助非法資金「洗白」，淪為洗錢共犯。

社會危害多重化，具體表現為：

1. 資金損失不可逆  

非法資金經虛擬貨幣洗白後多流向境外，追查難度大、追回比例低，一旦涉案，個人與機構的財產損失基本無法挽回。

2. 淪為犯罪「工具箱」

為電信詐騙、網路賭博、非法集資等上游犯罪提供便捷資金通道，放大各類違法犯罪的社會危害，衝擊社會秩序。

3. 擾亂金融秩序 

逃避外匯監管、非法跨境轉移資產，破壞正常的金融管理體系，影響國家金融安全與經濟穩定。

4. 普通用戶易涉案 

參與「代收虛擬幣」「跑分」「代轉賬」等行為，即便不知情，也可能構成洗錢共犯，需承擔相應的法律責任。

虛擬貨幣洗錢已不再是 「行業灰色行為」，而是明確的刑事犯罪，風險直接傳導至每一位參與者。

全民防範指南：遠離洗錢陷阱，守住法律與安全底線

面對持續升級的司法打擊與犯罪手段，個人與機構均需提高警惕，做到不參與、不協助、不僥倖，具體防範要點如下：

1. 堅決拒絕參與任何虛擬貨幣非法活動  

不從事虛擬貨幣與法定貨幣兌換、不為他人代收代付虛擬貨幣、不參與 「跑分」「搬磚套利」 等可疑業務。

2. 警惕高收益誘惑，識別洗錢套路  

對 「低風險、高回報」「代收秒結」「代投保本」 等話術保持警惕，凡是要求提供銀行卡、錢包地址、助記詞的行為，均存在極高風險。

3. 護個人資訊與資產權限  

不隨意泄露錢包私鑰、助記詞，不出借、出租帳戶、收款碼，避免被不法分子利用從事洗錢。

4. 發現可疑線索及時舉報  

遇到虛擬貨幣洗錢、非法交易、詐騙等行為，主動向公安、金融監管部門舉報，共同遏制犯罪蔓延。

結語

最高法工作報告再次明確：虛擬貨幣不是法外之地，洗錢、逃匯必受嚴懲。從政策禁止到司法亮劍，從源頭管控到全鏈條打擊，國家對虛擬貨幣相關非法犯罪的治理體系日趨完善，打擊力度持續加碼。虛擬貨幣洗錢看似隱蔽，實則全程可追溯、風險可預判、責任可追究，任何僥倖心理都將付出法律代價。

零時科技安全團隊始終緊跟國家監管與司法導向，持續聚焦鏈上資金追蹤、洗錢行為監測、非法活動識別、資產安全防護領域，以專業技術能力助力打擊虛擬貨幣洗錢、逃匯等犯罪活動：我們可提供鏈上資金流向分析、可疑交易識別、風險地址監測、安全合規諮詢等服務；同時持續輸出權威科普與風險提示，幫助公眾與機構認清犯罪套路、規避法律風險、守護財產安全。讓我們共同遵守國家法律，抵制非法金融活動，共建安全、合規、健康的區塊鏈生態環境。

來源：金色財經

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