香港金融聲譽蒙陰影？警方揭發黑幫396億港元洗錢案 創歷來最高

香港警方上月底發動代號「伏箭」的大規模行動，成功搗破一個活躍於本地的黑幫犯罪集團，逮捕了包括其首腦「細 B」（陳孝廉）在內的 82 人。此次行動凍結了逾 11.3 億港元的資產，並檢獲了價值逾 1,500 萬港元的現金及各類證物。這宗案件揭發該集團涉嫌大規模洗黑錢及串謀詐騙，洗錢金額高達 396 億港元，創下香港歷來最高紀錄。

被捕首腦「細 B」陳孝廉是新義安黑幫頭目，表面無資產、無收入，實則透過親友控制上億財產，過著極盡奢華生活。他的犯罪生涯從澳門疊碼仔、勒索，到幕後操控幫派資金。

兩種精密洗錢與詐騙手法

警方經過長達兩年的深入調查，揭露了該黑幫集團主要透過兩種精密手法進行洗錢和詐騙活動。

利用信託服務公司進行大規模洗錢 集團於 2021 年在香港成立了一間信託服務公司。在 2022 年至 2024 年間，該公司帳戶處理的資金總額高達約 396 億港元。其中，高達 198 億港元來歷不明的資金被轉入其銀行帳戶後，迅速分散轉移至大量個人戶口、虛擬資產平台，甚至用於信用卡還款或購買奢侈品。

這間空殼公司並無實質業務或龐大收入，當銀行對大額資金流動產生質疑時，集團成員會提交漏洞百出的虛假文件來掩飾，例如身份證資料與交易日期明顯有誤等。

警方指出，這是首次偵破涉及以信託公司作為掩飾的洗黑錢案件，也是歷來同類案件中涉款最高的一宗。目前，已有 10 名與信託公司相關的人士被捕，包括公司董事、戶口持有人及職員，其中一人更是該信託公司的持牌人、合規主任及洗錢報告主任，相信為洗黑錢集團的主腦之一。

虛構貿易騙取銀行巨額貸款 

此外，該集團還透過三間由「細 B」親人或親信控制的公司，虛構海外商品買賣交易，向一間本地銀行詐騙了 69 筆進口貿易貸款，涉款總額約 10.6 億港元，這些詐騙行為發生在 2021 年至 2023 年期間。在申請貸款過程中，集團向銀行提供懷疑虛假文件，編造不存在的交易。儘管這些詐騙得來的貸款最終已全數清還，銀行並未遭受實際經濟損失，但警方強調此舉嚴重損害了香港作為國際金融中心的聲譽。

其中兩間涉案公司曾在 2023 年被英國《金融時報》報導涉及北韓走私石油案。這兩家公司分別是香港的金新華公司和新加坡的 Tech Oil Trading Pte Ltd。報導指出，這涉及複雜的空殼公司、三合會網絡和地下融資管道，暗示這些騙貸行為可能也是洗錢手法之一，透過全額保證金質押換取貿易融資，最終將原本有瑕疵的保證金轉化為來源「乾淨」的貸款資金。目前已有 10 名相關公司董事、股東和職員被捕。

警方大規模行動與打擊成果

警方有組織罪案及三合會調查科、財富情報及調查科以及商業罪案調查科組成了跨部門專責小組，歷經兩年深入調查，翻查及分析大量銀行文件及交易紀錄，最終成功揭露了整個犯罪網絡。行動中，警方共拘捕了 82 人，包括 55 男 27 女，年齡介乎 19 至 78 歲，他們是集團首腦及骨幹成員，當中亦包括「細 B」的家人及黨羽。除了凍結的 11.3 億港元資產外，警方還檢獲了約 826 萬港元現金，以及價值逾 700 萬港元的證物，包括超過 1,100 支名酒、名貴奢侈品及一隻巨型 Labubu 玩偶等。