道明銀行與美國達成認罪協議 付30億美元罰款

美國執法部門週四公布，加拿大第二大銀行道明銀行 (TD-US) 與美國監管單位達成認罪協議，其股價狂瀉，收跌超 5% 至每股 81.76 美元。

美國司法部週四公布，道明銀行已與司法部和其他美國金融監管機構達成協議，道明銀行承認防止洗黑錢不力的罪名，願意支付罰款 30 億美元，為了結束司法部及金融監管部門對道明銀行防洗黑錢的起訴事宜。

同時，道明銀行同意限制資產增長，道明銀行旗下兩間美國分支的資產不可超過 4340 億美元，這樣的限制將類似於聯準會 2018 年對富國銀行施加的限制。

美國司法部長賈蘭德 (Merrick Garland) 稱，透過為犯罪分子提供便利的服務，道明銀行成為其中之一，這筆罰款是美國史上最大額的銀行防洗黑錢認罪協議罰款。

賈蘭德指出：「道明銀行選擇利潤而不是遵守法律，這一決定現在使該銀行遭受了數十億美元的罰款。讓我明確一點：美方調查仍在繼續，任何參與道明銀行非法行為的個人都不受限制。」

總檢察長表示，在截至 10 月底止過去 6 年，道明銀行未能妥善監督客戶高達 18.3 萬億美元的資金活動，容許三個洗錢網路利用銀行處理 6.7 億美元資金。至少 5 名銀行職員涉案。

美國財政部旗下金融罪行執法組 (FinCEN) 將於未來 4 年，監督道明銀行以落實改善防洗黑錢措施。

道明銀行發布聲明坦承疏於監督，該銀行已經撥備 30 億美元，應付相關開支。

道明銀行集團執行長 Bharat Masrani 表示：「這是集團史上悲傷的一天。我們對美國反洗錢計劃的失敗承擔全部責任，並正在進行必要的投資、變革和改進，以兌現我們的承諾。」

Masrani 道歉道：「這些失敗是在我擔任執行長期間發生的，我向所有利益相關者致歉。」