債券ETF買氣夯!00933B配息創高 00687B年化殖利率破5%
鉅亨網記者陳于晴 台北 2024-09-02 19:31
時序進入 9 月,全球最重要的金融大事莫過於 9 月 19 日美國 FOMC 利率決策會議,債券谷底翻身時機到來,國泰投信旗下熱門 ETF-國泰 20 年美債 (00687B-TW) 今 (2) 日公告第三季第一階段預估配息 0.42 元,以 9/2 收盤價 32.22 元估算,年化配息殖利率達 5.21%;月月配的國泰 10Y + 金融債 (00933B-TW) 前三次配息 0.072 元,9 月估配 0.075 元,再創新高。
00687B、00933B 兩檔基金都是預定 9 月 18 日除息,最後買進日為 9 月 16 日。其中,00687B 今年第一季及第二季配息金額皆為 0.34 元,第三季預估配息 0.42 元,讓投資人相當驚喜。
國泰 20 年美債基金經理人江宇騰指出,聯準會 9 月降息幅度從經濟數據可略作推測,美國公布的上周初領失業金人數 23.1 萬人,低於預測值;美國商務部經濟分析局 29 日公布的數據亦顯示,第二季經濟成長速度優於專家預期,兩者大幅消弭經濟衰退疑慮,美國經濟展現極佳韌性,聯準會就不用透過大幅度降息來刺激經濟,前幾年因為新冠疫情導致的金融危機不再,低迷的零利率時代重現機率極低。
目前美國利率落在 5.25%-5.5%,根據 6 月點陣圖來看,以中位數觀察,到 2026 年底將有 9 碼的降息空間,要注意 1 碼代表 0.25%,意味著未來 2 年內有 2% 以上的降息空間,且高利率將一去不復返,機構普遍預期利率大致會回落到 3.25% 左右,但要再更低,除非出現重大金融事件或不可控的系統性風險,足以動搖全球經濟才有可能。
雖然降息會牛步進行,但是對股市是好事,由於企業借款壓力逐步得到紓緩,提升企業借貸投資的意願,有助挹注公司獲利,會提前反應在公司股價。對債券更是大利多,債券價格和利率是反向的,過去的暴力式升息,重挫債價,所謂的「深度折價」就是指數出現十年來難得一見的甜甜價,但利率可預期會緩降,債券如今不僅有債息護身,還有價差可期待,吸引長線資金停駐,成為退休領息族和存股族的新歡。
江宇騰說明,市場對債券需求龐大,不只投信陸續發行新的債券 ETF,包括銀行、券商通路都在銷售,但債券 ETF 幫投資人打包數十檔甚至上百檔的債券,風險會更低有別於直接投資單一機構債,另一隱形成本還有經保費,00687B 的經保費僅有 0.14%,相比跟銀行直接申購海外債,需繳付手續費、信託管理費及通路服務費等多種名目,債券 ETF 隨時可申購贖回,會是投資債券更靈活的好方法。
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