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債券ETF行情熱!5檔月月配大亂鬥 法人:可從5面向評估

鉅亨網記者陳于晴 台北 2024-05-14 15:02

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債券ETF行情熱!5檔月月配大亂鬥 法人:可從5面向評估。(圖:Shutterstock)

不只高股息 ETF 要月月配,這股風潮也延燒至債券 ETF,且發行價格也越來越親民,目前市場上共有 5 檔債券月月配 ETF,包括中信高評級公司債 (00772B-TW)、中信優先金融債 (00773B-TW)、國泰 10Y + 金融債 (00933B-TW)、群益 ESG 投等債 20+(00937B-TW),以及即將募集的新兵中信優息投資級債 (00948B-TW),均是金融債或是投資等級債產品,但因相似度高,法人建議,挑選時可從信評、違約風險、總報酬率、配息率、折溢價等面向挑選。

過往債券 ETF 多是法人大戶在投資,但隨著聯準會升息至高位,債券價格跌至 20 年新低,相對的債券殖利率也來到甜蜜點,看準台灣人喜愛高息的特性,各投信開始推廣債券 ETF,終於日漸獲得散戶投資人青睞。

去年問世的 00933B 及 00937B 皆採取 15 元發行價,而即將募集的 00948B 更是全台首檔 10 元計價的債券 ETF。 

相較投資級債券信評約落在 BBB 級,00933B 平均信評為 A 級,安全性媲美公債,倒債風險更低,且據數據顯示,2023 年金融業違約率僅 0.39%,非金融業則高達 2.46%,若追求風險較低的穩健投資人,則可留意金融債。 

而從總報酬率來看,也就是資本利得加上配息,各檔產品今年以來 (截至 5/13) 表現分歧,表現最佳的為 00933B,報酬率來到 2.97%,次佳的則是 00773B,也有 2.07% 的優良表現。但若單看配息率,投資等級債則勝出,00937B 近一期當期配息率來到 0.53%。

法人提醒,不論選擇哪檔產品,投資人都須留意「折溢價幅度」,避免市價過度脫離淨值,現買現虧,吃掉總報酬率。

債券月月配 ETF 比較

代碼

股票名稱

今年以來

報酬率 (%)

近一次

單次配息 (%)

近一月

折溢價 (%)

00933B

國泰 10Y + 金融債

2.97

0.42

0.01

00773B

中信優先金融債

2.07

0.39

0.04

00937B

群益 ESG 投等債 20+

1.93

0.53

0.82

00772B

中信高評級公司債

-0.61

0.38

0.09

00948B

中信優息投資級債

-

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資料來源:CMoney,2024/5/13,報酬率係採淨值還原計算,近一次單次配息率以 5/13 收盤價計算。

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