〈觀察〉金控上半年投資創史上最慘 恐影響明年股息發放能力

〈觀察〉金控上半年投資創史上最慘 慎防明年存股變存骨。(鉅亨網資料照)
〈觀察〉金控上半年投資創史上最慘 慎防明年存股變存骨。(鉅亨網資料照)

上半年股債齊跌,金控公司在國內外投資帳上未實現損失高達 8278 億元,是金控投資史上最慘半年。由於聯準會持續放鷹,資本市場依舊震盪,金控下半年若損失持續擴大,獲利表現恐影響明 (2023) 年配發股息的能力,對最愛金融股的存股族來說值得留意。

今年以來,有俄烏戰爭、通膨與全球央行升息潮,尤其,第二季美國加速升息,美債十年期殖利率升破 3%,衝擊股債市場,尤其壽險型金控金控因為手握龐大的投資部位,受創嚴重,出現逾千億元的未實現損失,讓整體母金控海外投資部位出現巨大評價虧損。

檢視金控半年報,光是壽險雙雄的淨值,在上半年就大舉蒸發,其中,國泰人壽大減 4264 億元,淨值跌到 3156 億元;而富邦人壽上半年減少 2926 億元,淨值掉到 3169 億元。

而 Fed 官員最新發言鷹派論調再補槍,表態 Fed 將再升息 6 碼,也就是明年初利率可能須升到「略高於」4%,且暗示明年不會降息,連續升息會造成債券評價下跌,美國上半年升息 6 碼,台灣整體壽險業的淨值就損失 1.47 兆元,下半年升息腳步持續,壽險業恐持續在劫難逃。

據各家金控的半年報顯示,已有部分金控淨值項下的其他權益大幅下滑,甚至轉為負數,若要維持資本適足率,發放現金股利恐有困難,這對金融存股族來說,擔憂「存股變存骨」,法人表示,一旦損失持續擴大,若到今年底,金控淨值項下的其他權益虧損,金控就需提列相同數額的特別盈餘公積,恐會影響配息,因此短線最好避開壽險金控。


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