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歐盟《資金轉移條例》即將投票，整理實施時間軸、最糟情況：限制向錢包發送加密資產

鏈新聞 2022-03-31 12:30

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歐盟議會即將對《資金轉移條例》進行提案投票，如先前美國基建案，如通過則交易所必須搜集使用自託管錢包的非用戶個資並進行驗證，Coinbase 執行長對此大力抨擊：「想像一下，每次繳房租你的銀行都要向當局報告，就因為金額大於 1,000 歐元。」

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資金轉移條例

外媒《The Block》與知情人士交涉，草案已於 3/28 完成，3/29 提交歐洲議會、經濟和自由委員會委員會，3/31 將對最終修正案進行投票。洩露的草案內容如下：

若用戶向非託管錢包轉移加密資產，服務商應搜集、保留、驗證用戶資訊；對於經驗證、已知受益人的轉帳，服務商無需每一次驗證其資訊。服務商需採取應對措施，確保資訊驗證不會對資產轉移造成不當延遲。

「圖：鏈新聞提供」

Unstoppable Finance 的策略主管 Patrick Hansen 提供了更詳盡的資訊，摘要如下：

由於時間緊迫，不太可能對草案有重大修正。

議會接收的反對聲量越大，越有可能讓議會、委員會、理事會在數月後的三方討論中重新擬定法案 (最後變動機會)。

假設三方會談並沒有任何改變：

法案將在歐盟公告後的 20 天生效。

加密產業有「9 個月」進行階段施行、「18 個月」完全遵守法規。

這代表法規可能在第三季生效，加密產業需在 2024 年初前完全遵守。

生效後 3 個月，歐洲銀行管理局 (EBA) 將採用公司實施指南。

生效後 1 年，歐盟委員會將審查法規及修正，包括可能限制向非託管錢包轉帳。

生效後 3 年，歐盟委員會將提交法規施行現況，包括新創技術的有效性、適用性。

Patrick Hansen所提的第五點

Brian Armstrong 於推特抨擊，稱該提案是反新創、反隱私、違反執法原則的，並且在法幣、加密貨幣之間建立了雙重標準，這代表 Coinbase 在允許用戶轉移資金之前，需要搜集、儲存、驗證接收方 (非用戶) 資訊。

他提到：

只要你從自託管錢包收到 1,000 歐元以上的加密貨幣，無論有無可疑活動 Coinbase 都要向當局報告，就像你每次繳房租時，歐盟都會要求你的銀行報告；假設你轉帳給表親讓他買生活用品，歐盟將要求銀行在放行前驗證你表親的資訊，銀行怎麼可能會遵守？銀行會反擊，而這就是我們正在做的事情。

Armstrong 認為這嚴懲了加密貨幣持有者，並以讓人非常擔憂的方式侵犯了人權，是非常糟糕的決策，並呼籲以 Email 聯繫歐盟議會議員以表達反對意見。

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