升息題材高息ETF怎麼挑?元大高息低波配息、報酬率雙冠王

升息題材高息ETF怎麼挑?元大高息低波配息、報酬率雙冠王。(圖:shutterstock )
升息題材高息ETF怎麼挑?元大高息低波配息、報酬率雙冠王。(圖:shutterstock )

美國聯準會預期 3 月升息,法人資金搶先加碼金融股,「含金量」的高股息 ETF 占得先機,據統計,過去一年共有三檔高股息 ETF 配息水準達 6% 以上,值得存股族留意,不過這些 ETF 的選股方式各異,也反映在報酬率表現上,法人建議,投資人關注配息率的同時,應同步比較長期報酬率,才能選出適合自己「存股」的優質 ETF。

美國通膨壓力走升,市場預測,聯準會即將在 3 月調升利率,瞄準升息循環,國壽等指標壽險率先增持金融股,反映金融股為升息環境不可或缺標的,投資人挑選高股息 ETF 時,能留意有買金融股的標的。

以主要高股息 ETF 觀察,有三檔高股息 ETF 布局金融股的比重超過兩成,分別是規模都有百億元以上的元大台灣高息低波 (00713-TW)、國泰永續高股息 (00878-TW),以及規模較小的 FH 富時高息低波 (00731-TW),持有金融股比重各有 25%、27% 及 47%。

法人表示,上述三檔高股息 ETF 近期配息率來到 6% 至 7%,只是因選股邏輯不同,展現的績效也很不同,近一年的含息總報酬表現最大可差異達一成以上,成立較久的產品,也明顯在長期表現上展現穩定度。

其中兩檔比較早發行的高股息 ETF,是 2017 年成立的元大台灣高息低波和 2018 年成立的 FH 富時高息低波,這兩檔 ETF 近一年報酬率都在 33% 左右,而成立一年多的國泰永續高股息報酬率僅 21.3%,代表投資人雖然都從三檔 ETF 拿到超過 6% 的配息,但投資一年下來的報酬成果很不同。

若將統計時間拉長到二年和三年,則是由元大台灣高息低波脫穎而出,累積報酬率分別達到 56% 及 79%。在 2020 及 2021 年,元大台灣高息低波也是所有台股高股息 ETF 的績效冠軍。

元大台灣高息低波是從台股上市市值前 250 大公司中,依股利率、營運穩定、股東權益報酬率、獲利能力等指標挑選,且有價格動能因子,也就是會調節漲多部位,並避免去買到因為大跌而有高殖利率的個股,因為同時篩選高配息和股價波動度,長期成績展現「真實力」,適合想存台股高股息 ETF,也想控制風險的投資人。

該 ETF 的成分股大多是耳熟能詳的存股標的,包括兆豐金、統一超、第一金、台灣大、統一等人氣存股,目前都是元大台灣高息低波主要成分股。今年以來,台股震盪小跌,元大台灣高息低波依舊繳出 2.77% 的報酬率。

法人表示,既然要「存」ETF,投資應該從長計議,最好挑選成立三年以上的產品,雖然近年高股息 ETF 掀起募集熱潮,但這些 ETF 大多沒有經歷空頭考驗,若投資人貿然加碼,不見得買在合理價位,一旦行情大幅波動,績效可能遠不如預期。

表、含「金」量高的高股息 ETF 元大台灣高息低波績效脫穎而出

註:篩選近一年配息率高於 6%。淨值還原報酬率及金融股權重至 2022/2/18。
資料來源:各投信官網、CMoney
註:篩選近一年配息率高於 6%。淨值還原報酬率及金融股權重至 2022/2/18。
資料來源:各投信官網、CMoney

 


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