噓…讓投資報酬錦上添花的秘密在這裡

牛年開春,投資,應該拋開舊思維了,回顧 2010 年代,傳統資產類型的股票與債券提供投資人豐厚的報酬,呼應美國最長戰後經濟繁榮時期紀錄,不過隨著整個投資市場已經出現明顯質變,PGIM 保德信投資管理認為,今年的投資主軸將是美國總統拜登所帶來的全新投資格局,且全球疫情在疫苗施打之後逐步好轉,有助於全球景氣回升,配合各國央行持續端出的政策利多,若想要持續創造長線亮眼的收益表現,最佳解決之道為尋找可信賴的專業投資機構,透過新型態的投資哲學與方式,在不增加整體資產風險的前提下,達到提升整體績效的長期投資目標。

新型態投資策略 讓投資組合更靈活

數位時代不僅影響投資市場,也對投資策略帶來很大的改變,在今年股優於債的投資環境中,如果能透過專業投資機構,並以新的投資模式與策略,替現有投組提供靈活且可擴增的方式,不僅能為資產配置提供預期收益,也是提升策略性投資組合配置收益的有效方式,而且無論股票債券市場的漲跌波動,特別是在經濟繁榮時期末期可能會產生的風險資產下跌,都能持續增加價值並達到分散投資的效果。

5 大投資模式新思維

能因應全新投資環境的理想新投資模式與策略,應該具備以下特性:

  • 現金效率:為了增加有意義的超額收益,專業投資團隊應從基本策略投資組合中分配現金,並盡量提升所分配的現金效益。
  • 流動性:專業投資團隊能透過策略性方式來增加流動性,並讓操作策略更加靈活,可以替投資人的申購與贖回提供更好的條件,另外,透過公開市場上最具流動性的投資工具,亦能避免流動性不佳的資產類型可能引起的潛在供需失衡。
  • 可擴增性和能力:專業投資團隊可以根據投資人不同的風險容忍度和收益目標,客製化精心設計的投資策略,並根據投資人願意承擔的風險級別,提供可擴增的超額收益目標;簡言之,具備合理能力的策略能實現此規模之目標。
  • 分散投資:新型態投資策略主要希望達到獲得超額收益,同時,理想情況下,會同步尋找並配置市場週期中具備貝塔屬性的股票與債券。
  • 風險管理:不論是針對新的投資策略或是現有的資產配置,風險管理都是投資流程中的關鍵要素,而評估風險須從資金需求與可能產生的虧損同步評估。

PGIM 保德信投資管理認為,展望今年全球央行讓寬鬆環境持續,美國等主要國家刺激政策持續出台、企業補庫存效應發酵,以及疫苗問世替疫情降溫,進而帶動經濟持續復甦,預期全球行情易漲難跌,但因為股債市的整體結構都持續在轉變,加上數位化、大數據替投資策略帶來全新的格局,投資人若與可信賴的專業投資機構合作,並透過新型態的投資策略,參與未來全球的成長行情,進而增加收益成長的機會,不啻為值得參考的投資管道。

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