定期定額亂世中升溫 統一投信連三月創高為最大贏家

定期定額亂世中升溫 統一投信連三月創歷史高為最大贏家。(鉅亨網資料照)
定期定額亂世中升溫 統一投信連三月創歷史高為最大贏家。(鉅亨網資料照)

根據投信投顧公會最新資料,5 月份全體投信定期定額扣款筆數 69.8 萬筆,較新冠肺炎疫情發生前的 1 月份成長 13%,扣款金額 38.27 億元、成長 14%。如果跟去年同期相比,扣款筆數成長 15%、扣款金額成長達 20%。其中,統一投信無論在新增扣款比數、金額、人數都已經連續三個月創歷史新高,為最大贏家。

5 月較前一月新增扣款筆數最多的前十名基金,主要是台股基金、科技股票型基金、大中華股票基金。其中,統一投信就占了五檔,分別是統一全球新科技基金、統一強漢基金、統一台灣動力基金、統一大滿貫基金、統一全球智聯網 AIoT 基金。

再看投信公司定期定額扣款筆數、金額及人數,也是統一投信居冠,5 月份扣款金額 5.38 億元、扣款筆數超過 10 萬筆,而且,自 3 月股災以來,統一投信每月扣款筆數及金額已連續三個月刷新該公司的歷史新高。

統一投信表示,由於統一投信旗下多檔基金長期績效穩健,在 3 月新上線定期定額「日日扣」功能,每天都可以是扣款日,申購或變更的生效日只需一個工作天,尚未正式對外發布時,已有不少舊客戶利用這項新功能危機入市,在 3 月下旬新增多個扣款日,趁股市大跌後撿便宜,買進更多單位數。

4 月、5 月隨著股市回升,投資人信心增強,但又擔心經濟前景不明或爆發第二波疫情,單筆投入不容易抓進場點,因此也有不少大額投資人改成「天天扣款」,例如,原本想單筆申購 100 萬元的客戶,改為每天扣款 1 萬元,分散在三個月內投入;另外,也有不少原本有在投資個股的客戶,擔心現階段企業經營風險高,萬一選錯股票風險大,於是調配資金申購,改由專業經理人操作的股票型基金。

定期定額「日日扣」具備高彈性、高效率特性,可以跟個人資金規劃更貼合,滿足不同族群需求,加上推出零手續費,使得統一投信扣款筆數與金額連月刷新高。

展望下半年行情,統一投信表示,全球逐漸恢復經濟秩序,資金史上最寬鬆,各國政府加碼振興經濟,是推升股市最大動能。不過,轉趨樂觀同時,仍有不確定風險,包括:各國解封後是否再爆發群聚感染或秋冬新一波疫情流行,美國 11 月總統大選前與中國的關係變化,全球產業供應鏈調整與生產基地轉移等。

美國仍是帶領全球景氣長期向上的火車頭,只是,在大循環周期裡會有小周期起伏。由於上半年景氣基期低,且市場最恐慌時期已過,下半年股市行情可正向看待,但波動難免,相對看好美股、科技股、大中華股市與台股,定期定額仍是最好的策略。
 

 


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