定期定額買基金 享反彈獲利有眉角

買基金之前,除了瞭解整體市場趨勢,也要注意小細節的個別持股及內含費用率。(鉅亨網資料照)
買基金之前,除了瞭解整體市場趨勢,也要注意小細節的個別持股及內含費用率。(鉅亨網資料照)

今年金融市場劇烈震盪,行情常常上沖下洗,掌握進出場時點的難度因而升高,所以,不少人採用定期定額買基金,以分攤成本的方式降低風險。但專家也提醒,若是申購後收型級別的基金,贖回時持有期間未達基金公司規定,會被收取遞延申購手續費,建議定期定額宜長期投資,並可採取母子基金投資法,有系統且紀律的執行停利停損,以增加投資勝率。

市場波動度高,最適宜採用定期定額投資,第一銀行表示,除了持續累積本金以外,還能夠避免因市場下跌而不敢加碼的恐慌心理,在行情下跌時持續扣款,才能夠享受未來反彈時的獲利! 正如德國證券教父科斯托蘭尼所說:「小麥跌時,沒有買小麥的人,小麥漲時,手上也不會有小麥。」

然而定期定額並不代表完全沒有風險,一銀指出,投資人常聽到「投資有賺有賠,申購前請詳閱公開說明書」的警語,在投資之前,要注意仍應先了解整體市場趨勢,從大方向的投資區域、產業,至小細節的個別持股及內含費用率 (如:經理費、保管費、分銷費及其他費用等),都是需要注意的地方。若是申購後收型級別的基金,雖一開始不收取申購手續費,然而若贖回時持有期間未達基金公司規定,則會被收取遞延申購手續費,建議投資人宜長期投資。

此外,母子基金投資法也是疫情下另個不錯的選擇,一銀指出,以該行「神基妙算」效率投資法為例,將本金投入於較穩定的債券型或平衡型基金做為母基金,每月固定轉換至較積極型的子基金,並設定適當之停利點,可以輕鬆達成定期定額及自動停利的理財方式;至於喜歡領取配息的投資人,在現今低利率的環境下,更可運用該行「金速配」投資法,將基金配息再投入任一標的,協助解決再投資的困擾,讓利息更加靈活運用。

一銀提醒,此次疫情雖造成市場大幅震盪,但疫情趨緩後市場也逐漸恢復平穩,若能透過「神基妙算」或「金速配」投資法,定期定額做好分散投資,有系統且紀律的執行停利停損,才能從容應對突如其來的黑天鵝事件。


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