投資超前部署 做好3招基金營養學

定期定額投資基金,透過分散標的、投資時點及資產配置,達到中長期理財目標。(圖:AFP)
定期定額投資基金,透過分散標的、投資時點及資產配置,達到中長期理財目標。(圖:AFP)

疫情引發經濟活動減緩、金融市場震盪,法人認為,防疫要超前部署,投資也要如此,建議用 3 招「基金營養學」達到資產配置,建構致富好體質。

元大投信指出,基金營養學的產品線必須包括三大主軸。首先是必備優質關鍵基礎:也就是台股基金,因為國人熟悉之台股市場,擁有世界知名的優質企業、殖利率更傲視全球、台幣計價免煩惱匯率風險,能作為投資組合中貢獻主要報酬角色,就像做為國人投資主食的台灣好米,提供人體主要能量來源。

二是提升風險平衡能力:為避免風險集中,投資組合建議納入全球型標的、高評級債券及不動產等另類資產,能降低整體投資組合波動,協助達到中長期資產成長目標。就像人體需要其他優質蛋白,加強身體機能。

三是打造穩定現金流機會:過布局息收產品,像是台灣高殖利率標的、全球大型資產、公共事業類標的,帶來資產的現金流,可以做資產加碼的資金,或作為退休金庫。好比蔬果蘊藏豐富維他命、纖維質,幫助身體運作與代謝。

元大投信提醒,對多數人來說,沒有專業背景,人云亦云,隨意短線操作,並不容易達到理想的投資報酬。建議定期定額投資基金,交由專業團隊操作,透過分散標的、投資時點以及資產配置,達到中長期理財目標。

為了鼓勵民眾做好投資超前部署,元大投信針對精選基金推出免手續費活動,即日起至 6 月 30 日,元大投信客戶透過元大投信基金理財網或 APP(元大 FundTech) ,參與元大「基金營養學」,即可享有新申請定期定額計畫,精選基金終身 0% 手續費優惠。


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