〈年終獎金理財術〉定期定額參與股債基金投資 善用小錢與時間複利養胖資產

想用年終獎金理財,可用定期定額參與股債基金投資,善用小錢與時間複利養胖資產。(鉅亨網資料照)
想用年終獎金理財,可用定期定額參與股債基金投資,善用小錢與時間複利養胖資產。(鉅亨網資料照)

對於受薪階級的小資族來說,如果手頭可運用資金不多,又想要參與股債投資的話,不妨運用年終獎金,以定期定額方式參與股債基金投資,透過每個月定期定額方式,利用小錢與時間複利,慢慢養胖資產。

投資基金主要以「單筆投資」與「定期定額」兩種,理財專家建議,對於上班族來說,可透過每個月固定扣款的方式定期定額的方式,挑選投資標的由專業經理人幫你操盤投資,而拿到年終獎金後,建議先檢視保險、負債後,再將剩餘金額用來單筆投資。

至於 2019 年哪些區域、投資標的相對具投資價值呢?綜觀目前市場各派說法,大多數都點名看好新興市場,根據國際貨幣基金組織預估,新興市場經濟將於今年重新加速擴張,經濟成長優勢將再次受到重視,而新興市場與成熟市場經濟成長率差異在未來幾年將逐步擴大,促使資金大量流入新興市場。

施羅德投信亞股產品經理林良軍表示,去年市場下跌,讓亞洲的休閒、醫療、互聯網服務和教育等行業中,許多以國內為重點的成長型股票也出現了投資機會,此外,該地區的銀行類股亦具投資吸引力,這些公司的資產負債表強健,意味著它們將更有能力吸收損失。

另外,印度、印尼和中國等國家的國內消費和服務業成長持續,受惠此一趨勢的企業相對具投資價值,其他如在中國網路領域具技術領先地位的公司,或韓國和台灣科技硬體領域的領導品牌公司等,亦是投資聚焦的重點。

債市部分,NN 投資夥伴新興市場債券團隊主管安成凌 (Marcelo Assalin) 表示,從供給面來看,新興市場強勢貨幣債券今年發行量預估為 970 億美元,可望由 2017 年高點下降至少 40% 以上,並降至 2016 年以前的水準,供給減少有利支撐債券價格。

價值面部分,從過去經驗來看,每當新興市場強勢貨幣主權債價格到達波段低點,進場後一年內最大漲幅均可達雙位數,根據 Bloomberg 統計,去年又再度到達波段低點 96.04 元,截至去年年底,新興市場強勢貨幣主權債價格已反彈 1.66% 且持續上揚,是十年來難得的買點。

NN 投資認為,新興債市除了有價格相對便宜優勢外,目前新興市場強勢貨幣主權債指數利差高於過去十年平均約 60 個基本點,也高於近三年及近五年平均,未來利差仍有收斂空間。


 


延伸閱讀

留言載入中...