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基金

鎖定公教族群舉辦理財教育講座 張錫:基金很適合當退休規劃工具

鉅亨網記者許雅綿 台北 2018-03-19 18:55

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投信投顧公會結合集保結算所、證基會等單位於今(19)日宣布推出退休理財專案系列活動,左四為投信投顧公會理事長張錫。(圖:鉅亨網記者許雅綿攝)

投信投顧公會結合集保結算所、證基會等單位於今 (19) 日宣布,今 (2018) 年推出退休理財專案系列活動,預計年底前將在全台舉辦至少 60 場講座,以提升國人退休投資理財意識,且鎖定因為年金改革衝擊較大的公教族群,投信投顧公會理事長張錫表示,各種理財工具中,基金是很適合納入長期投資規劃的金融商品。

據衛生福利部資料顯示,台灣在 2018 年老年人口數約占全體國民 14%,進入高齡化社會,至 2025 年老年人口數將達 20%,為超高齡社會,退休理財規劃,成為重要課題。

張錫表示,在各種理財工具中,基金很適合納入長期投資規劃的金融商品,很多人不敢碰基金商品,是因認為投資基金很困難,但他認為,若勇於了解學習,並嘗試投入,要有 6% 至 8% 的報酬並非難事。

而為了提升國人投資理財意識,並提早規劃退休準備、落實執行提撥資金預備退休準備金等目標,投信投顧公會、集保結算所、證基會、基富通等 4 個單位今年推出退休理財專案系列活動,將分為兩方面進行。

一是針對公教族群舉辦退休基金商品及理財教育巡迴講座,提升國人投資理財意識;二是針對全民舉辦「基金投資模擬競賽活動」,讓民眾親自體驗基金操作及學習風險控管。

集保結算所指出,今年巡迴講座對象鎖定為公教族群,優先倡導公教人員提早自主規劃預備退休金,期望公教人員正確認知基金商品及銷售管道,掌握理財工具相關資訊。 






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