螞蟻搬家式逃匯將按金額30%重罰

第一財經日報報導，繼銀聯卡停刷資本項下投資性保險、國內公司跨境並購審核升級後，個人購匯監管也開始趨嚴。

具體而言，個人在購匯時須簽署《個人購匯申請書》（下稱《申請書》）明確：“境內個人辦理購匯時，不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。”

事實上，隨著人民幣對美元匯率逼近“7”這一重要心理關口、外匯儲備也極可能在短期內跌破3萬億美元“紅線”，居民的購匯衝動日前持續走高。這也使得市場對於外匯管理部門嚴格執行個人購匯政策有所誤讀。

第一財經記者查閱相關規定發現，若監管部門一旦發現“螞蟻搬家”式的逃匯，情節嚴重，可處逃匯金額30%以上等值以下的罰款。

記者查閱上述條例發現，第三十九條指出，有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十八條規定明確，有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：未按照規定進行國際收支統計申報的；未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；違反外匯帳戶管理規定的；違反外匯登記管理規定的；拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

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