工商銀行上饒分行加強網點非現場監控

為幫助網點提高管理水平，及時發現違規操作，節約監管成本，工行上饒分行充分利用遠程監控系統這一平臺，指定專人（運行督導員）負責監控錄像的實時和非實時的調看，定期向市行、支行領導報告監控中發現的問題并向網點進行通報，采取四項措施，增加了對網點和員工的威懾力，幫助網點提高了內控管理水平，收到了良好的成效。

1、認真調看錄像，客觀反映問題。規定每天實時和非實時調看監控錄像的比例，做到每周將全轄所有網點全部覆蓋一遍，認真做好工作日志；每半月對監控情況進行通報，遇特殊情況隨時進行通報，對發生問題的網點、時間、責任人、性質都一一如實反映，并要求網點在規定的時間內進行情況反饋；監控通報不僅上報市行領導、運行管理部、監察內控部等部門，而且還發送至全區所有支行的行長、分管行長、網點負責人和網點，極大地增加了對網點和員工的威懾力。

2、以風險為導向進行監控。在日常工作中，非常注意以風險監控為突破口，發現網點內控管理的薄弱環節：一是加強對權限卡授權的監控，注意選擇早、晚開關機、早晨發錢箱、晚上結賬、大額交易、反交易等時段的錄像進行監控；二是選擇人員離柜時是否做到人離章鎖等情況監控，注意選擇上午9至10時、上午、下午15至16時等時段的錄像進行監控；三是強化離柜業務的監控，注意選擇ATM加鈔、查庫等時段的錄像的進行監控，從中發現問題。

3、提出網點存在的安全或風險隱患。不僅注意對員工違章、違紀和優質服務的監控，而且更加注意對網點存在的安全或風險隱患的監控，針對柜員超營業時間加班時無錄像監控、現場主管辦公處存在監控“盲區”、非現金區監控效果不佳等情況，仔細分析原因和存在的風險，及時向有關領導報告，為領導決策提供資料。

4、積極幫助網點提高內控管理水平。一是對監控發現的異常情況，中心及時下發“問題核查通知書”，由網點負責人和責任人簽字確認并加蓋核算事項證明章，通過掃描件在二至三個工作日返還；二是要求網點認真學習每期的監控通報，對照通報查擺問題，做到有則改之，無則加勉；三是對存在的典型問題和好的做法，由運行督導深入網點進行重點督導或推廣，使運行督導員較好地做到現場與非現場檢查相結合，提高了工作效率。