工商銀行陽泉分行,三個加強著力提高風險管理控制能力

工商銀行陽泉分行進一步完善操作風險管理體系，加強重點領域操作風險管理，提升操作風險的識別、評估與監測能力，優化風險識別與評估的系統和工具，全面提高風險管理水平和風險控制能力。

一是加強操作風險管控體系建設。大力倡導“效益為本、內控優先、程序至上、有效制衡、誠信盡責、違規必究”的內控文化，建立健全內部控制長效機制，完善操作風險管控體系，合理劃分前、中、后臺，重點推進運行管理、電子銀行、銀行卡等業務領域的操作風險管控體系建設，著力解決操作風險管理中的突出問題，保障全轄穩健經營、和諧發展。

二是加強重點領域操作風險管理。健全制度、嚴格檢查、嚴密防控，全面落實內控外防的各項措施，認真對客戶開戶、ATM詐騙、U盾管理與操作、電話銀行、票據貼現、銀企對賬、違規代客辦理業務和代客保管重要物品、柜員自辦業務、印章管理、預留銀行印鑒卡管理、信貸作業監督等重要風險點進行排查；加強對客戶經理管理、上門收款業務、授權業務、大額存取款、庫存現金、空白重要憑證及權限卡管理等業務環節和重點人員的檢查嚴防因操作引發的案件風險，提升操作風險管理和防范能力。

三是提高操作風險預警能力。做好日常統計監測，利用檢查、評價資源和成果加強數據驗證，確保數據真實可靠。加大操作風險事件、指標分析力度，深度挖掘風險事件形成及監測數據變動的原因，敏感把握操作風險的分布狀態和變化趨勢，提出有針對性和可操作性的建議，及時預警，充分揭示,并綜合運用制度設計、流程安排、系統控制等多種手段予以防控。