融資融券交易投資者須知

1、問：投資者進行融資融券交易期間能否提取保證金？

答：當投資者信用賬戶維持擔保比例超過300%時，其可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的證券部分，但提取后維持擔保比例不得低于300%。

2、問：當投資者融資買入的證券或融券賣出的證券發生分紅、派息、配股等情況時，這些權益是否歸投資者所有？

答：融資融券期間證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。即投資者融資買入的證券發生分紅、派息、配股等權益時，相關權益歸投資者所有；投資者融券賣出的證券發生分紅、派息、配股等權益時，相關權益歸證券公司所有。權益的具體處理，按照投資者與證券公司之間的約定辦理。

3、問：如果投資者信用賬戶中的證券被調出標的證券的范圍，投資者該如何處理尚未了結的融資融券交易？

答：證券被調整出標的證券范圍的，在調整實施前未了結的融資融券關系仍然有效，投資者可以選擇在融資融券交易到期日之前任意時間了結相關融資融券關系。

4、問：標的證券暫停交易的，投資者如何處理相關融資融券交易？

答：投資者融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之后的或者無法確定恢復交易日的，投資者應在融資融券交易到期日之前清償所負融資融券債務，其中融券債務中標的證券的補償以標的證券暫停交易前最后一個交易日收盤價為基準進行現金補償。

5、問：融資融券交易期限最長為多少？

答：為了控制信用風險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過6個月。

6、問：投資者資產被強制平倉將會帶來什么后果？

答：如果投資者的賬戶被證券公司強制平倉，強制平倉的過程將不受投資者的控制，投資者必須無條件地接受平倉結果，如果平倉后投資者仍然無法全額歸還融入的資金或證券，還將被繼續追索。

另外，被強制平倉會影響投資者的信用記錄，證券公司可能會因此減少其授信額度，嚴重時甚至被交易所記入黑名單而被市場禁入。

7、問：投資者可以通過融資買入或融券賣出所有的證券品種嗎？

答：投資者不能通過信用證券賬戶融資買入或融券賣出交易所規定范圍之外的證券，也不得通過信用證券賬戶參與質押式回購及買斷式回購。

8、問：資金可以在投資者的普通賬戶和信用賬戶間進行內轉嗎？

答：普通賬戶資金與信用賬戶資金不能內轉，只能與其存折或銀行卡進行銀證轉賬，信用資金賬戶轉出資金需滿足維持擔保比例大于等于300%的條件。

普通賬戶與信用賬戶之間可以進行擔保證券的提交和回撥，但信用證券賬戶回撥擔保證券到普通賬戶時需滿足維持擔保比例大于等于300%的條件。

9、問:投資者可以申請開立多個信用證券賬戶嗎？

答：不可以，投資者在一個證券交易所市場只能申請開立一個信用證券賬戶。

10、問:投資者信用證券賬戶可在多處同時使用嗎？

答：不可以，僅限在開戶的證券公司使用。

11、問:投資者信用證券賬戶開立后何時可用？

答：開立后當日可用。

12、問:證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶能否開立多個？

答：可以，但要在不同的結算銀行開立。

13、問:證券轉托管當天可提交為擔保品嗎？

答：不可以。

14、問:買入的證券當天可提交為擔保品嗎？

答： A股、國債、企業債等T＋0交收的證券當天可以提交為擔保品；其他如權證、ETF、公司債等T＋1交收的證券當天不可以。

15、問:結算公司處理擔保券收回指令時，檢查客戶負債是否了結、維持擔保比例是否達標嗎？

答：不檢查。因為審核擔保品的轉出是券商的權利，而且也只有券商才掌握準確的客戶負債信息。

16、問:什么是名義持有人？

答：名義持有人是指受他人委托并代表他人持有證券（信托財產）的機構。名義持有人依法享有作為證券持有人的相關權利，同時應當對其名下證券權益擁有人承擔相應的義務，證券權益擁有人通過名義持有人實現其相關權利。