國內紙質票據風險蔓延至電子票據領域

本文由安邦咨詢授權和訊網智庫發布

在今年紙質票據大案頻出之際，一直被視作安全性更高的電子票據也爆出風險。

據報道，該宗票據案涉及到工商銀行(601398,股吧)、恆豐銀行、焦作中旅銀行等多家銀行，金額約10多億元的資金被倒騰和挪用。在該票據案件中，承兌票據銀行存在資料和印鑒造假，焦作中旅銀行對票據並不知情；涉案某國有銀行廊坊分行作為代開戶行在代開戶業務中未盡責，導致轉貼現銀行恆豐銀行巨大損失。

據財新報道，工商銀行廊坊分行代理簽發了20億河南焦作中旅銀行開出的電子銀行承兌匯票，由恆豐銀行青島分行買入後，其中13億轉貼現到恆豐銀行上海分行，6.5億轉貼現到邢台銀行。

此前據澎湃新聞和新京報報道，對於市場傳聞，工商銀行河北廊坊分行相關負責人回應稱，相關媒體的報道不符合實際。近日該行在賬戶監測和檢查中發現，焦作中旅銀行在該行開立的同業賬戶存在資金異常變動的情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，並將相關情況通報了票據轉貼現買入行。在今年初多家銀行爆出票據大案之後，央行曾經大力提倡使用電票，以最大程度降低票據風險發生，但是實際情況卻並非如此。此次票據案首次波及電票造假，也是此次震驚行業的原因。