行員挪用客戶資金遭重罰 日盛銀：痛心遺憾

記者顏真真／台北報導

針對日盛銀行新營分行前理專挪用客戶資金逾4千萬元，金管會重罰新台幣600萬元，並停止新營分行受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品6個月，對此，日盛銀行16日晚間表示，對於這樣的結果，除了無比痛心外，亦感到遺憾，但也會繼續加強各項業務督導，深化員工法令及品德教育。

根據金管會指出，此案是在今年5月客戶向日盛銀行新營分行投訴，帳戶資金短少、疑似理專挪用，隨後日盛銀行就向金管會通報重大偶發事件，金管會經調查發現，日盛銀行新營分行沈姓理專自100年1月起至105年5月期間，代客戶辦理存提款及收受客戶現金，以不法方式取得客戶網銀密碼私自轉帳、以投資高利或行員親屬存款誘騙客戶款項、謊稱投資保單及將客戶以金錢信託投資的基金贖回後挪用、偽製保單或客戶對帳單以掩飾犯行等方式挪用客戶款項，4年挪用17名客戶、共計4424萬元。

因此，金管會依銀行法第129條第7款規定，核處日盛銀行新台幣600萬元罰鍰，並停止日盛銀行新營分行受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品6個月，經金管會認可改善情形後始得重新辦理，並命令該行解除該行員職務。

對此裁罰，日盛銀行則指出，自新經營團隊於民國98年開始經營管理後，致力改革並調整體質，除了改善流程、落實法令及內部規範的執行，最為重要的是特別加強了稽核、法遵及風控功能，自99年起維持每年獲利的好成績，近年來於櫃買中心的公司治理評鑑均名列前茅，國際組織之信用評等也維持正向及穩定，這樣戰戰兢兢、如履薄冰所獲得的傑出成果，不僅是新經營團隊辛勤播種，更是來自所有客戶的信任及員工、股東共同努力灌溉所得的甜美果實。

雖然日盛銀行如此重視內稽內控制度，卻仍發生新營前理專疑似不法案件，不過，日盛銀行說，公司堅持信念堅定地選擇了面對，而不是包庇與逃避，該案件是公司主動發現並陳報主管機關，因公司無調查的公權力，不僅策動前理專逕向警方說明，並積極採取法律程序，公司自知悉該等情事至前理專被收押僅3天時間，也隨之將該理專予以免職，並主動通知客戶對帳，動員員工加班將數以千計的歷史交易傳票一一調出核對，務求發現真實以保障客戶合法權益，也顯見本公司絕不護短，對於員工品德瑕疵零容忍的態度。

不過，日盛銀行認為，這樣努力的結果，卻因前理專個人行為而抹煞，這樣的裁罰，重重打擊所有員工過去幾年兢兢業業的苦心成果，日盛銀除了心痛，更是滿滿的遺憾。

日盛銀強調，知道「信任」是金融業的金字招牌，服務永遠只有更好沒有最好，將盡一切可能提供客戶更優質的服務，保障客戶資產，以回報客戶、員工對日盛的信賴，必定繼續加強各項業務督導，深化員工法令及品德教育，必定再起，捲起袖子擦亮日盛金招牌，更歡迎客戶不間斷的指教與檢驗。

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