【公司新聞】中行︰跨境轉賬業務不違規不違法不會叫停

中國銀行(601988-CN)先行先試的人民幣跨境轉賬業務，近日被推上風口浪尖。中行有關人士周四對路透明確表示，該項業務不違規、不違法，因此不會叫停。

而國家外管局一位官員稱，人民幣跨境業務由央行貨幣政策二司主管，外管局不會參與，“說外管局已入駐中行，肯定是假訊息。”

“這項業務是經有關部門同意進行試點的。但中行在內部控制上是有漏洞，要自查，會進行整改。”上述中國銀行有關人士說。

中央電視台周三報導，中國銀行的“優匯通”業務不符合外匯管理相關規定。在操作中，銀行和移民中介相互勾結，幫客戶造假洗錢。21世紀經濟報導此後跟進報導稱，盡管中行表示合規，但內部目前已暫停該業務；並引述知情人士稱，外管局和反洗錢司已入駐中行。

中國央行行長周小川今日在中美戰略經濟對話期間則回應稱，“這件事昨天剛剛發生， 所以我們說時間是不夠的，首先要弄清情況到底是怎麼樣，還需要花點時間。”

中行稍早發布聲明稱，經向有關監管部門匯報，該行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。

中行表示，在業務辦理過程中，該行有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，業務辦法和操作流程均已事先報備。辦理時對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均輸入監管業務系統，較好防範了業務風險。

“金融產品創新是銀行發展改革、滿足客戶需求的基點，隨著‘走出去’企業、‘走出去’人員的增加，人民幣國際化、金融業務國際化也是不可逆轉的趨勢。”中行稱。

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