香港啟動自救諮詢 讓金融機構有秩序倒閉 必要時強制接管

就跟隨國際規管和監督金融機構的最新準則，讓出事金融機構「有秩序」倒閉，香港昨(7)日起展開為期3個月的第一階段公眾諮詢，提出處置機制(Resolution Regime)，減低事件對存戶、持有客戶資產的投資者，以及保單持有人的影響，杜絕骨牌效應的產生，並減少運用龐大公帑挽救瀕臨倒閉的金融機構之機會。

方案包括金管局、證監會及保險業監督等執行機構，在必要時強制直接轉讓被處置(即相當於接管)機構予另一金融機構，又或在未能即時轉讓的情況下，暫時成立「過渡機構」。

香港《文匯報》報導，2007年金融海嘯，令很多「大至不能倒」的跨國機構，需要各地政府利用公帑去拯救，為免情況再次發生，或盡量減低公帑的使用量，各國紛紛建立一套有效處置機制，助出事金融機構「有秩序」倒閉。

港府發言人昨日表示，香港作為金融中心，需要符合國際規管和監督金融機構的最新準則，故此也要建立一套適用香港金融機構(包括金融市場基建)的有效處置機制，港府和香港監管機構展開了為期3個月的第一階段公眾諮詢。

港府發言人續指出，有關的處置機制，將賦予當局權力，更有效地處置不能持續經營的金融機構，避免造成嚴重的系統性破壞，同時保障公帑的運用。經第一階段的諮詢後，處置機制將會就更具體的細節和操作，進行第二階段公眾諮詢，視乎諮詢結果，期望在2015年向立法會提交相關的立法建議。

諮詢文件建議，日後若香港有某間金融機構出危機，政府會判斷該機構是否影響香港的金融系統，若有影響的話，除了原有的清盤機制外，政府也可以動用「處置機制」，包括強制將有關金融機構的健康業務，轉讓予另一間金融機構，或者由監管當局成立的過渡機構。

此舉目的，是希望事件對存戶、持有客戶資產的投資者，以及保單持有人的影響減至最低，杜絕骨牌效應的產生，並減少運用龐大公帑挽救瀕臨倒閉的金融機構之機會。另外，亦協助有關機構啟動「自救方案」，包括無抵押的債權人轉為股東，而公司的股東也需承擔更大的自救責任。最後一步，才是由政府出手，將出事的機構暫時公有化。

香港現行的法定框架，沒提供金融穩定理事會認為是有效處置機制所需的所有權力，因此需要修訂法例，以令現行安排符合國際準則。現時建議的處置機制，內容涵蓋管治安排、處置權力和方案、保障安排、資金安排、跨境協調及信息共享的標準。
 
《星島日報》報導，據了解，29家被金融穩定理事會認為屬具全球系統重要性銀行中，有28家於香港有經營業務。為確保處置機制能應對系統性風險，諮詢文件建議，機制涵蓋所有認可機構；金融市場基建，包括系統營運者，以結算、交收及記錄，支付、證券及衍生工具等金融交易公司及保險公司。

發言人表示，由於香港現行法定框架並未提供有效處置機制所需要的所有權力，因此須通過提交立法會修法。政府在經過為期3個月(至今年4月6日)的首階段公眾諮詢後，預料將在下半年展開更詳細建議的次階段諮詢，並視乎諮詢結果，期望在明年向立法會提交立法建議。