英德美對多家中資海外分行檢查

工行馬德里案目前還在交涉之中，與此同時，英、德、美等多個國家的金融監管機構均對中資銀行海外分行進行了檢查。《財新》從知情人士獲悉。近期，美國紐約州金融監管局、德國聯邦金融監管局(BaFin)均對當地部分中資銀行進行了常規或臨時檢查。

此前《財新》了解到，英國金融行為監管局(FCA)對建行(601939-CN)(00939-HK)、工行(601398-CN)(01398-HK)的倫敦分行「金融犯罪」科目的檢查力度，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規情況。一位銀行海外分行行長對財新記者表示，相當於一陣監管檢查風潮，海外分行監管全面升級。

在此背景下，近期銀監會下發《中國銀監會關於進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》，要求銀行業金融機構認真落實監管制度、應加強境外機構管理等。銀監會要求，銀行業金融機構境外業務發展速度和規模應與自身經營管理能力相匹配。銀行業金融機構應嚴格遵循了解你的客戶原則，加強對境外借款客戶的實地盡職調查，不得完全依賴第三方或借款企業提供的信息。

同時，境外機構嚴格遵守所在地法律法規、監管規則、稅收、反洗錢及環境保護等方面的要求，關註境外資源、勞務用工、宗教以及文化習俗等方面對業務開展可能造成的影響。

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