德勤大力支持鞏固香港資產和財富管理中心優勢

香港是亞洲最大的跨境財富管理中心、亞洲最大的對沖基金中心、第二大私募基金中心及亞洲區安排國際債券發行最具規模的中心，更是全球第二多超高淨值人士的城市，得天獨厚的金融優勢為全球家族辦公室提供了理想的發展平台。此外，簡單稅制、清晰法規、高度政策透明度和可預測性，都有利於家族辦公室降低營運成本，制定長遠的發展規劃。香港特別行政區財經事務及庫務局副局長陳浩濂指出︰「香港金融體系穩健，資金自由流動，加上實施 41 年的聯繫匯率制度，為資產保值提供堅實保障。這些承諾被寫入基本法，成為不可輕易更改的憲制性承諾，讓投資者安心。香港擁有成熟的資本市場、豐富的金融產品和完善的風險管理工具，為家族辦公室的資產增值提供無限機遇。」

對海外投資者而言，香港享有進入中國內地市場的獨特優勢。過去幾年，香港與內地的互聯互通計劃不斷深化，涉及股票通、債券通及跨境理財通等方面，不僅能讓內地投資者參與香港財富市場，也為國際投資者提供了透過香港投資內地的渠道。與成熟市場相比，家族辦公室在內地發展剛剛起步，面臨稅務、人才等挑戰。特別是疫情後，內地高淨值客戶對設立海外家族辦公室的需求增加，尤其關注家族治理、家族傳承和稅務籌劃。

德勤期望特區政府推出更多吸引家族辦公室的政策措施，建議政府向內地政府爭取在互聯互通的基礎上，透過「三步走」策略，探索建立新的「家辦通」資金渠道，讓內地高淨值人士透過在港設立的家辦，進行跨境投資。『三步走』的第一階段以大灣區為試點，允許內地高淨值人士將獲批額度的人民幣合法出境到香港，用以建立家族辦公室及投資低風險產品，包括人民幣計價產品，並以閉環方式管理。第一階段資金只可透過香港銀行帳戶直接進行投資，第二階段則將試點從大灣區擴大到全國，第三階段則進一步增加內地投資者的香港家辦的跨境投資額度，並放寬至較高風險產品，同時允許在其他香港持牌金融機構（如證券公司） 開設帳戶進行投資。」

德勤認為，要吸引內地資本在香港建立家族辦公室，還需要在金融產品、人才政策、宣傳措施等層面「三管齊下」，以提供完善的發展配套。家族辦公室落戶不僅為金融服務業帶來直接收益，透過產業鏈的延伸和人才的聚集，還可產生積極的漣漪效應，惠及香港整體經濟。「家族辦公室將帶動對私人銀行、證券公司、基金經理等金融服務的需求。同時，家辦帶來的財富傳承需求，也為法律、會計、信託等專業服務行業帶來新機遇。此外，高淨值人士的落戶，將刺激房地產、零售、餐飲等各行各業的消費，提升香港的整體競爭力。德勤有信心香港家辦行業的未來發展將持續保持良好勢頭。

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