台股V型反彈 專家建議定期定額布局海內外科技股基金
鉅亨網記者陳于晴 台北 2024-08-20 15:38
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近日台股 V 型反彈,逐步收復 8 月初大跌的失土,市場期待今年是否能再度創高。投信法人表示,美國大選帶來的不確定性仍存,加上 AI 風向球輝達財報尚未公布,使台股短線將持續震盪,但中長線企業獲利持續成長,股市多頭格局不變。理財達人表示,震盪向上的盤勢,最適合利用定期定額布局,以台股及科技股基金為首選。
根據投信投顧公會統計至 7 月底,今年來定期定額金額增加最多的 10 檔基金,分別為統一奔騰、安聯台灣科技、國泰中小成長、國泰國泰 (新台幣 A)、復華高成長、統一全球新科技、國泰台灣高股息 (新台幣 A 不配息)、野村優質 (新台幣累積)、統一台灣動力及安聯台灣智慧基金。
以統一奔騰基金最為矚目,不僅是唯一一檔今年來定期定額金額增加達億元的基金,3 年及 5 年定期定額報酬率也都在增額前十大基金中排名第一。
晨星 7 月底數據顯示,今年來獲得最多長線投資人加碼的 10 檔基金,有 5 檔的 3 年定期定額報酬率在 5 成以上,且冠亞軍都是統一投信旗下,分別為統一奔騰及統一台灣動力基金,報酬率達到 57.02% 及 55.71%。進一步看 5 年表現,統一奔騰基金定期定額報酬率高達 123.5%,統一台灣動力基金績效也有 99.55%。
另一個值得注意的是,除了台股基金外,還有一檔海外股票型基金也是長線投資人加碼重點。統一全球新科技基金今年來定期定額金額大增 0.58 億元,7 月定期定額金額達到億元等級,也是定期定額金額最高的海外股票型基金。這檔基金績效也相當優異,3 年及 5 年定期定額報酬率達到 44.12% 及 71.41%,可以作為投資人資產配置中的海外股票布局。
理財達人表示,一般景氣循環週期大約是 3 至 5 年,因此定期定額的投資時間,建議至少要 3 至 5 年,才能完整參與各循環階段,提高投資勝率。標的選擇上,未來世界發展以科技為中心,科技股長期成長趨勢明確,且具備高成長潛力。投資人可以將台股科技型基金及海外科技股基金作為雙核心配置,完整掌握海內外的新科技商機。
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