摩根大通指其壓力測試損失應高於聯準會數據

摩根大通 (JPM-US) 周三 (26 日) 晚間表示，聯準會在最近的壓力測試中高估了這家大型銀行的一項關鍵收入指標，而其在測試中的損失實際上應該高於監管機構的發現。

該銀行不尋常地在美東時間午夜前幾分鐘發布新聞稿，披露其對聯準會調查結果的回應。

摩根大通表示，聯準會對「其他綜合收入」(OCI) 指標、即不包括淨收入中的收入、支出和損失的預測「似乎太大了」。

根據聯準會截至 2026 年的預計收入、收入和損失表，摩根大通獲得 130 億美元的 OCI，比今年接受測試的 31 家銀行中的任何一家都多。它還估計，在這種情況下，該銀行將面臨約 1070 億美元的貸款、投資和交易損失。

該銀行表示：「如果本公司的分析正確，由此產生的壓力損失將略高於聯準會披露的水平。」

知情人士透露，這項錯誤意味著摩根大通可能需要更多時間來敲定其股票回購計畫。預計該銀行將在周五 (28 日) 收盤後披露這些計劃。

聯準會周三宣布，所有 31 家銀行在年度壓力測試中都清除了能夠承受假設的嚴重衰退的障礙，同時保持充足的資本水平以及向消費者和企業放貸的能力。

去年，美國銀行 (BAC-US) 和花旗集團 (C-US) 也做出類似的披露，聲稱它們對未來收入的估計與聯準會的結果不同。

銀行抱怨年度壓測的某些方面不透明，而且很難理解聯準會如何得出一些結果。