《神州基金》三款退休基金接連清盤,網民嘲人未退休基金先解散

　　《經濟通通訊社14日專訊》內地資本市場表現不景,引發公募基金排隊清盤潮,就算是定位長期投資的養老基金亦難逃一劫。近日內地有三款退休目標基金接連發布清盤報告,引發外界關注,但事實上從2023年至今已經有10款同類基金清盤,網民嘆投資人還未退休,退休基金卻率先清盤。

　　申請清盤的退休目標基金分別為平安養老目標日期2045五年持有FOF、中信保誠養老目標2035三年持有FOF,及鵬華長樂穩健養老目標一年FOF,這些基金名稱提到的年份是指投資人的目標退休年齡,比如「2045」意味著基金投資人預期還有差不多20年才退休。

　　上述3隻基金均為發起式基金,基金條款均提到,基金若在合約生效3年後資產淨值低於2億元(人民幣.下同),合約將會自動終止。以平安養老目標日期2045五年持有FOF為例,截至今年一季度總規模仍只有3865萬元,距離2億元的目標仍相去甚遠,觸發自動清盤。

　　退休基金本應遵循長期價值投資原則,採取避險保本的策略,然而平安養老目標日期2045五年持有FOF成立三年來虧損率高達17.87%,單是今年便虧損10%,在同類

基金中排名包尾,而且該基金在3年內更換了4位基金經理,難免讓投資人心灰意冷。值得留意的是,平安這款退休基金所有從業人員共持有該基金逾1528萬份,加上平安基金亦持有的1000萬份,在所有投資人中佔比超過五成。

　　至於鵬華長樂穩健養老FOF此前已經通過「三年大考」,但該基金因連續60個工作日基金資產淨值低於5000萬元,觸發了基金合同約定的終止條款,但實際上該基金今年以來收益率4.14%,表現其實還不錯。(ey)