善用信託「分配」的藝術 化解子女爭產風險

以下為案例分享

張先生是一位銀行的行政管理人員，他有兩段婚姻，第一段婚姻有一名兒子，再婚後又生了一名兒子和一名女兒。

張先生是一位精明的投資者，他年輕時已經開始投資股市和房地產，還未到退休之年，他已經有豐厚的資產。他想到自己的資產怎樣分配給下一代時，出現了一些糾結。

第一段婚姻的兒子從小跟著媽媽移居海外，育自己關係比較疏遠；現任妻子又很在意張先生的資產分配，希望全部給她和她的小孩。

張先生參與了聯合家族辦公室，透過信託公司，找到並持有一些金融架構合約，合約並承諾於張先生往生的時候，創造額外的資產價值，把自己的投資組合整合一下，決定把名下的資產全部留給現任妻子和她的小孩。

由於張先生非常信任自己的投資眼光，他希望能找到一些新的金融架構合約，能創造高額的流動性之外，還能保持對投資的自主性。因此，信託在收到資產之後，會將投資組合交予現任妻子和兩名子女，而透過金融架構合約所創造的額外流動性，則分派到前任的兒子手上，這樣下來三名子女所拿到的分配是一樣的。

這個安排能達到兩全其美，每一名子女都得到公平的分配，而又不影響現在家庭的情感。

為保護當事人隱私，本文所述個案內容，包括當事人姓名、資產等資訊，均已做調整，所述內容僅供參考，不構成任何法律意見或邀約。
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