香港金管局查反洗錢系統性缺失 有銀行違規或被罰

近年滙控(0005-HK)、渣打(2888-HK)等國際銀行，因反洗錢不力而在外國不斷惹官司，更要賠上巨額罰款，惟香港一直未有相關指控。不過，金管局昨(3)日表示，現正調查香港部分銀行就反洗錢措施上是否有系統性缺失。金管局副總裁阮國恒透露，當局自去年開始審查，發現香港有多於一家銀行涉嫌出現系統性缺失，坦言「長時間來說都有機會(被罰款)」。

《星島日報》報導，自去年起，金管局發現部分銀行在反洗錢措施上可能出現系統漏洞，阮國恒稱，當局已引用法例啟動調查程序，若銀行被判定為有缺失，銀行可能會被譴責、整改甚至罰款，惟目前未有銀行被罰。阮國恒不便透露有多少銀行已經中招。他又指，由於調查一般要至少3至4年時間，相信今年好難有結果，強調當局一定會盡快完成。

根據2012年生效的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》，若銀行被判定因違反守則而造成反洗錢系統漏洞，將有可能被當局罰款1000萬港元，或是從違反所得的利潤或避免開支金額的3倍，罰金以最大額為準。換句話說，罰金並無上限，隨時高達數以億元計。

阮國恒強調，條例是檢查銀行有否出現系統性缺失，若銀行涉嫌參與洗黑錢，則屬於刑事案件，當局會交由警方處理。阮國恒稱，當局了解銀行需時遵循新例，故條例首年實施時，當局主力留意銀行如何遵循法例，因此第2年後才會見到條例的實際成效。

金管局助理總裁(銀行監理部)鄭發稱，由於國際間的反洗錢標準不斷提高，不少國際銀行集團都已跟隨，當局相當關注銀行的反洗錢措施，包括認識你的客戶(KYC)、保存記錄、可疑交易報告(STR)等，以確保沒有缺失。鄭發強調，反洗錢是重要工作，當局不斷有新技術、新工具以提升反洗錢效率，相信銀行亦有責任確保能追上趨勢。

近年多家國際大行如滙控、渣打因反洗錢不力而賠償巨款。2012年，兩家大行涉嫌「協助洗錢」，分別向美國政府賠償約20億美元(150億港元)和約10億美元(77億港元)。近日，有傳兩家大行再因國際足協(FIFA)高層懷疑貪污案件，被指涉及洗錢行動而展開內部調查，以配合美國聯邦調查局的行動。