花旗調查:財富管理生態正處於轉捩點

Services)夥拍Citi　Business　Advisory　Services今天公布一項最新研究,報告指服務收費持續下降、利潤率偏低,加上監管和合規成本不斷上升,均對財富管理公司持續造成壓力,業界因而需要革新業務及營運模式。

in　Wealth　-　Future-proofing　Service　and　Operating　Models」的環球研究發現,有71%的受訪者表示整體客戶體驗是選用服務的首要考慮因素。客戶體驗(尤其是數碼客戶體驗)備受高度關注,源於客戶對服務的期望不斷演變,以及顛覆性數碼服務所帶來的威脅。結構性轉變(包括新富裕人士冒起),加上環球市場不明朗及不斷變化的監管環境,使財富管理業需要應對與最終客戶維持和建立關係的重大挑戰。

　　報告建議,為有效提供更佳的數碼客戶體驗,財富管理公司及私人銀行應專注於革新營運、技術及服務模式。當被問到他們心目中的技術開發策略時,高達75%的受訪者表示會選擇與外部機構合作。

正處於轉捩點。以中產以至超高資產淨值客戶為服務對象的財富管理供應商必需確保採用合適的營運模式,否則便可能面臨無法與時並進的風險。展望未來,隨著整合持續,認為值得信賴的夥伴關係才是致勝之道。(bn)