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葉倫:商業房地產問題可能對銀行構成壓力 但還能應付

鉅亨網編譯林薏禎 2023-06-08 12:08

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葉倫:商業房地產問題可能對銀行構成壓力 但還能應付 (圖:REUTERS/TPG)

美國財政部長葉倫 (Janet Yellen) 表示,商業房地產估值下滑,可能使銀行業面臨一些壓力,但整體銀行業流動性水平仍強,測試結果也表明大型銀行有足夠資本,她相信銀行業應能充分應對這些壓力。

葉倫周三 (7 日) 接受 CNBC 節目 Squawk Box 採訪時,被問到是否擔心商業房地產的市場狀況,以及該產業疲軟是否可能引發更多銀行倒閉。

葉倫認為,商業房地產市場確實會有一些問題,因為對辦公空間的需求,已隨著遠距辦公趨勢而產生變化,尤其是在高利率的環境中。

聯準會 (Fed) 以升息打擊物價的行動,迫使黑石集團 (Blackstone)、布魯克菲爾德 (Brookfield) 等主要地產開發商為商辦價格大幅回落做準備。

商業房貸主要投資者 PGIM Fixed Income 近期預估,辦公大樓估值將從高峰下滑 20% 至 50%,多戶型公寓 (Multifamily Values) 估值跌幅可能多達 22.5%,這部分和貸款成本上升有關。

紐約大學史登商學院和哥倫比亞商學院的研究人員估計,從 2019 年到 2022 年,全美辦公大樓估值已下滑 5063 億美元,這可能在一些大城市引發「厄運循環」(doom loop)。

他們預估在彈性工作模式帶來的壓力下,紐約市的辦公大樓估值可能在 2019 年至 2029 年這段期間大跌 44%。

葉倫表示,銀行業正在為未來的重組計畫和困境做準備,但整體來看,銀行業流動性水平依舊強勁,對大型銀行的壓力測試結果,也證明它們有足夠資本可承受商業房地產市場帶來的影響。

她也說,監管機構將密切監控銀行,確保它們做好充分準備來應對這種情況。「雖然這會帶來一些痛苦,但銀行應該能應付這些壓力。」

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