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〈觀察〉通膨壓力未降、聯準會續升息 衝擊金控獲利動能

鉅亨網記者郭幸宜 台北 2022-10-16 17:58

聯準會升升不息,但金融業卻沒甜頭可嚐,上市櫃金控前 3 季獲利較去年同期大減逾 3 成,受股債劇烈震盪、財務操作難度大增,加上經濟衰退可能使企業投資縮手,衝擊金控獲利動能。

統計 15 家金控前 9 月獲利,合計稅後純益僅 3223 億元、年減 35%,金控獲利常勝軍富邦金前 3 季獲利僅 850.3 億元,較去年同期減少約 35%,國泰金前 3 季稅後純益 541.8 億元、年減幅更逾 5 成以上;公股金控獲利能力較好的兆豐金前 3 季獲利也有 3 成的年減幅。

美國聯準會 9 月 CPI(消費者物價指數) 創 40 年來新高,居高不下的通膨壓力,勢將讓聯準會繼續強勢升息,甚至可能一路升息到明 (2023) 年第 1 季,而聯準會此番鷹式言論加速資金撤離股市,拖累股市震盪拉回。

根據台灣金融研訓院調查,美國聯準會 9 月再次升息 3 碼對抗通膨,在 CPI 續創 40 年來新高,市場預估聯準會 11 月升息力道仍強,並對未來經濟衰退的悲觀情緒升溫,各國股市皆出現大幅震盪下跌。

調查指出,受聯準會激進式升息影響,台股恐慌指數 (Taiwan VIX) 遽增至 2021 年 3 月以來新高、海外市場風險創 2020 年 5 月疫情爆發以來新高。

而隨著市場今年以來持續升息,也重挫銀行、保險的投資績效,根據金管會統計,截至今年上半年,在股市拉回、債券殖利率彈升衝擊下,光是第 2 季投資評價損失高達 8733 億元,累計虧損共 8287 億元,虧損金額創史上新高。

在升息引發股市拉回、債券殖利率彈升,讓銀行財務操作難度增加,加上升息伴隨經濟衰退,也可能衝擊銀行放款動能,為銀行下半年獲利表現埋下變數。

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