防堵詐騙!北富銀、北市府攜手推全台首創AI預警機制

防堵詐騙!北富銀、北市府攜手推全台首創AI預警機制。(圖:台北富邦銀行提供)
防堵詐騙!北富銀、北市府攜手推全台首創AI預警機制。(圖:台北富邦銀行提供)

近年來受疫情及科技發展影響,線上交易、社交軟體等數位服務使用率大幅增加,各種網路和電信詐騙也愈形猖獗,台北富邦銀行與臺北市政府、臺北市政府警察局今 (30) 日正式簽訂合作備忘錄,攜手推動「智能防詐生態圈」,透過全台首創的 AI 預警機制,達到提前示警異常帳戶、精準打擊詐騙車手等目的。

據台北市政府統計,台北市去年詐欺案件高達 4,247 件,民眾財產損失高達 7.1 億餘元。面對詐騙頻傳,北富銀董事長陳聖德表示,在詐騙防治上,北富銀除了持續對全體行員施行嚴謹培訓,提升行員的詐騙識別能力,現在更進一步結合金融科技,透過 AI 智能及大數據分析詐欺類型與交易模式,提早識別可疑帳戶,幫助客戶防範損失於未然。

陳聖德進一步表示,北富銀此次藉由與地方政府、警政機關的合力推動,擴大「智能防詐生態圈」防護範圍,讓 AI 發揮更好的偵防效果,提升整體社會的金融安全。

北富銀金融安全部副總經理蔡佩玲說明,在一般詐騙案件中通常會有兩個重要的金流關鍵點,第一個是引導被害人把錢轉入人頭帳戶,第二個則是透過車手把人頭帳戶的錢提領出來,「智能防詐生態圈」就是在這兩個關鍵點提前設下攔阻機制,增加阻詐成功率。

蔡佩玲表示,在轉帳方面,北富銀將以大範圍之歷史詐騙態樣建立 AI 智能模型,陸續在北富銀分行櫃台、網行銀及 ATM 提款機等服務節點增設提醒機制,協助民眾及早警覺可疑交易,避免受騙匯出款項;在車手提款部分,AI 智能預警模型則會自動將發生在北富銀 ATM 的可疑交易資訊對台北市警局進行通報,由巡警加強巡查,及時攔阻車手提款,避免受害者財損擴大。


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