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台股

除權息旺季要來了!配息ETF再添新兵

鉅亨網新聞中心 2022-04-21 08:40

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台股表現很耀眼!去年上市櫃公司賺很大,營收與獲利均創新高,估計今年配息水準不亞於去年,可望再次寫下新高紀錄,也因此,配息 ETF 人氣依然紅不讓,專家建議,選擇時可以掌握兩大要訣,避免賺了息收、賠了價差,才能做為長期存股標的,打造穩健退休現金流!

小額就能投資台積電、聯發科

相信不少人很有感!今年市場波動度加大,股市上下洗刷劇烈,投資難度升高不少,不像去年隨便買,就能隨便賺。展望後市,該如何布局台股呢?

雖然股市波動度高,不過,長期而言,台灣總體經濟發展正向,帶動企業獲利穩定成長,尤其台股中,很多企業更是全球供應鏈不可或缺的一環,如半導體、PCB、電動車、元宇宙、伺服器等等產業,台股表現依然可期。

由於時序將進入股東會及除權息旺季,而台股配息率高,去年 (2021) 上市櫃公司整體表現強勁,全年合併營收破 40 兆元,税前淨利逾 5.3 兆元,雙雙創下近 10 年來新高。也因獲利爆棚,今年配息依然值得期待,高息股、配息型 ETF 等相關標的,格外受到青睞。

尤其是配息 ETF,讓投資人可以透過小額資金就能買進一籃子股票,除了降低單壓個股風險,也能佈局台積電、聯發科等高價績優股。而且有的 ETF 價格很便宜,例如 FT 臺灣 Smart ETF(00905),一張才 1 萬元,面對波動加劇的台股,此類型 ETF 很適合小資族做為存股入門款。

配息 ETF 掌握兩大要訣

該如何選擇配息 ETF 呢?專家建議,可以掌握兩大要訣,首先是看指數選股邏輯:每檔 ETF 所追蹤的指數皆有一套的選股機制,關乎著該檔 ETF 績效表現,尤其是配息型 ETF,不僅要能夠穩健領股息,最好還要有機會賺取價差,才能堪稱是好的存股標的。

以 FT 臺灣 Smart ETF(00905) 為例,主要追蹤特選 SMART 多因子指數,以美國華爾街風行已久的量化因子選股機制,追求長期合理超額報酬,簡單的說,運用多元因子的方式選股,強化互補效果,篩選出優質的績優股及被低估的鑽石股,既能追求成長、還能夠耐震,達到股息、價差兩頭賺的效果。舉例來說,觀察近四年各類股總報酬表現,2018 年是高股息稱霸,2019 年、2020 年則是成長股,到了 2021 年冠軍寶座換成小型股,顯見類股輪動頻繁,不存在長期贏家,更需要透過多因子方式選股,才能避免單因子選股死角。

根據台灣指數公司、彭博資訊的資料顯示 (含回測數據),特選 SMART 多因子指數每年股息率都優於台灣加權指數股息率。而且除了配息之外,還有機會賺取資本利得,5 年含息累積報酬近 240%。

此外,與台股其他主要指數比較,10 年來 (含回測資料),特選 SMART 多因子指數年化報酬率達 15.74%,優於台灣加權指數、台灣 50 指數及台灣高股息指數。進一步根據 72 法則試算,投入特選 SMART 多因子指數,本金翻倍 4.6 年即可達到,也比其他指數來得快。

二是短中期績效均佳:以存股做為日後退休金來源,所選擇標的之短中長期績效都要表現穩健,同樣以特選 SMART 多因子指數為例,若採取定期定額方式,該指數短中長期的正報酬機率高達 8 成以上,而且一年、二年、三年、五年的平均平均報酬率分別可達 7.8%、14.5%、21%、37.4%,均優於大盤、台灣 50 指數及台灣高股息指數。

隨著少子化、高齡化時代來臨,盡早儲存退休金已是重要課題,投資人不妨可以善用配息型 ETF 打造退休金流,並掌握兩大選擇訣竅,用少少資金,就能夠領息,也能賺價差,一舉兩得。

FT 臺灣 Smart ETF  (00905)|智慧新存股

活動網頁 https://www.ftft.com.tw/Areas/00905/index.html






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