元大金:元大金控代子公司元大銀行公告受金管會核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣180萬元

第39款

1.事實發生日:110/08/26

2.違規情形:

(1)有於商品上架前舉辦說明會，並開始統計業績；教育訓練時有以息收為訴求等不當

內容，招攬處理制度未有效發揮。

(2)對於客戶以贖回基金後購買投資型保單，業務員招攬報告書所載之保費來源為「既

有存款」，未落實審核，有未落實執行確認消費者對保險商品之適合度情事。

3.罰鍰金額:新臺幣180萬元。

4.該主管機關之處分情形:

(1)保險法：核處限期1個月改正，併處罰鍰新臺幣120萬元。

(2)金融消費者保護法：核處罰鍰新臺幣60萬元。

5.預計改善措施:本案已採取相關改善措施落實執行中。

6.對公司營運之影響:對元大銀行財務業務無重大影響。

7.其他應敘明事項:本裁罰案目前僅公告於金管會網站，元大銀行尚未收到裁處書。