台灣50配息率近4% 除息前夕湧棄息賣壓

台灣50配息率近4% 除息前夕湧棄息賣壓。(鉅亨網資料照)
台灣50配息率近4% 除息前夕湧棄息賣壓。(鉅亨網資料照)

全台最具代表性的 ETF「元大台灣 50 ETF」(0050-TW),將於明 (31) 日除息,每股配發 2.9 元,以 2019 年兩次評價配息各為 0.7 與 2.9 元,累計配發 3.6 元,配息率近 4%,且 0050 去年曾出現「秒填息」而受津津樂道,但由於正值武漢肺炎疫情肆虐之際,台灣 50 今日大跌 5.68%,股價收在 92.15 元,成交量暴增至 3.2 萬張,出現棄息賣壓,最新淨值為 92.03 元。

元大台灣 50 ETF 分別於 2020 年 1 月 7 日、1 月 20 日進行第一、第二階段公告,每股配發 2.9 元,除息日訂為 1 月 31 日、收益分配發放日為 3 月 6 日。以 2019 年兩次評價配息各為 0.7 與 2.9 元,累計配發 3.6 元,配息率達 3.99%,同時期含息報酬率為 28.09%。

0050 成立於 2003 年 6 月 25 日,不僅是現今規模最大、最具代表性的 ETF,也因受到廣大投資人青睞,為全台第一檔受益人數突破 10 萬人的 ETF,0050 截至 1 月 20 日,規模達到新台幣 633 億元,歷年平均配息 2.29 元(2005 年開始配息以來),平均填息天數僅 46 天 (不含本次配息),尤其 2019 年 7 月 19 日除息日一開盤便填息達陣,創下 2003 年成立以來最快填息紀錄,而 0050 也因火速「秒填息」受到市場津津樂道。

對於有意參與除息的投資人,投信業者提醒,目前國內 ETF 多設計配息機制,應先瞭解相關配息規定,以及預估配息公告等,才能掌握 ETF 的除息狀況,舉例來說,0050 今年除息日訂為 1 月 31 日,投資人須於 1 月 30 日以前(含當日)買入 0050,才具有參與除權息資格,也建議投資人可透過不同的 ETF 建置投資組合,降低市場波動影響,亦可掌握除權息行情。

另投資人也可透過「元大台股 ETF 連結傘型基金」投資 0050、0056,其獨有的不配息級別,可免去每次領息後,需手動再投入的不便,也節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等,都可運用各種級別來配置完成。

「ETF 連結基金」是指基金淨資產 90% 以上投資於一檔 ETF 作為主要投資標的,是便利投資人取得 ETF 的解決方案。其主要具有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息的受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。

投信業者也提醒投資人,不論個股或 ETF 都有可能發生當年度不配息的狀況,尤其是希望打造退休理財組合的退休族,更應留意退休理財標的勿過度集中,應適度分散於不同類型標的,例如:ESG、台股、美股、股市、債市、REITs 等,透過不同的主題、區域、資產類型打造多元配置,提升投資組合面臨市場波動時的抗震強度。


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